Информация для клиентов по Федеральному закону №115-ФЗ
Акции

Информация для клиентов по Федеральному закону №115-ФЗ

Информация для клиентов по Федеральному закону №115-ФЗ

Основной нормативно-правовой акт РФ

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Причина ограничений

Подозрительные операции ? или непредставление документов по запросам банка при обновлении идентификационных сведений

Принцип «Знай своего клиента»

Комплекс обязательных процедур, требующий от банка идентифицировать своего клиента, изучать его бизнес и оценивать риски ? .

Процесс включает в себя:

  • Идентификацию клиента, его представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев
  • Актуализацию идентификационных данных
  • Запрос у клиентов ? дополнительной информации с целью уточнения характера операций, деятельности и особенностей бизнеса

При возникновении подозрений банк может

Направить запрос о предоставлении документов и информации
Временно ограничить доступ к iBank и приостановить использование банковских карт
Провести беседу о рисках для бизнеса
Если клиент прислушивается к рекомендациям банка, не игнорирует запросы, то ограничительные меры не применяются

Платформа Банка России «Знай своего клиента»

Главная задача платформы ЗСК — информировать об уровне риска вовлеченности российских юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в проведение подозрительных операций.

Банк ежедневно получает от Банка России информацию обо всех ЮЛ/ИП и использует ее при оценке риска своего клиента.

Проверьте себя и своего контрагента на официальном сайте Банка России.


Проверить

10 полезных советов для бизнеса

Минимизируйте снятие наличных
Выплачивайте зарплату сотрудникам, платите НДФЛ и страховые взносы
Оплачивайте налоги по счету в банке
Следуйте принципу должной осмотрительности при выборе контрагентов
Регистрируйте бизнес там, где фактически находитесь
Каждая компания – отдельный бизнес
Не используйте беспроцентные займы
Используйте один расчетный банк ?
Корректно заполняйте назначения платежей ?
Не игнорируйте запросы банка и своевременно обновляйте сведения о себе, будьте на связи с банком

Вопросы и ответы

Что делать, если поступило письмо в iBank о предоставлении документов?
  • Внимательно прочитайте запрос
  • Подготовьте запрошенные документы/пояснения и направьте их в Банк по указанному в запросе маршруту и в установленный в запросе срок
До предоставления документов по запросу на основании условий заключенных с вами договоров Банком установлены ограничения на совершение вами операций с использованием банковских карт и в iBank. При этом, Банк не блокирует ваши счета и не ограничивает права на распоряжение вами денежными средствами, находящимися на счетах в Банке.
Что делать, если не успеваете в срок предоставить документы?

Проинформируйте об этом Банк, направив сообщение в iBank.

Обязательно укажите:

  • причины, по которым вам необходимо продлить срок для предоставления документов;
  • планируемую дату предоставления документов в Банк.
ВАЖНО! Вы можете перенести срок для направления в Банк документов не более, чем на 14 календарных дней от установленного Банком срока.
Как предоставить документы?
Какой срок рассмотрения документов?
Срок рассмотрения Банком документов составляет до 15 рабочих дней с даты предоставления полного комплекта документов по запросу, при этом Банк не информирует клиентов о результатах рассмотрения документов.
Какой может быть результат рассмотрения Банком документов и информации?

При положительном итоге рассмотрения Банком документов/пояснений, ранее установленные ограничения будут сняты. В противном случае, ограничения останутся без изменений.

Если по истечении 15 рабочих дней после предоставления документов ограничения не сняты, вы можете проводить операции только в офисе Банка.

Без дополнительных документов:

  • закрыть счёт в Банке и одновременно перевести остаток денег на счете
  • внести платежи в бюджет РФ ?
Для других операций Банк может снова запросить подтверждающие документы.
Получите дополнительную информацию по возникшим вопросам
Управление развития корпоративного бизнеса
Гид по выгоде
Продолжая использовать наш сайт, вы даете в целях функционирования сайта, для персонализации сервисов и удобства пользователей, в соответствии с Политикой их обработки. Если вы не хотите, чтобы ваши данные обрабатывались, вы можете запретить сохранение cookie в настройках своего браузера или покинуть сайт.
Уважаемые клиенты, не забудьте отключить VPN перед заполнением заявки в целях безопасности. Также напоминаем, что Вы можете отправить заявку только на территории РФ.