- Главная
- Бизнесу
- Малому бизнесу и ИП
- Другие продукты
- Информация для клиентов по Федеральному закону №115-ФЗ
Информация для клиентов по Федеральному закону №115-ФЗ
Основной нормативно-правовой акт РФ
Причина ограничений
Принцип «Знай своего клиента»
Комплекс обязательных процедур, требующий от банка идентифицировать своего клиента, изучать его бизнес и
оценивать риски
Процесс включает в себя:
- Идентификацию клиента, его представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев
- Актуализацию идентификационных данных
- Запрос у клиентов
? дополнительной информации с целью уточнения характера операций, деятельности и особенностей бизнеса
При возникновении подозрений банк может
Платформа Банка России «Знай своего клиента»
Главная задача платформы ЗСК — информировать об уровне риска вовлеченности российских юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в проведение подозрительных операций.
Банк ежедневно получает от Банка России информацию обо всех ЮЛ/ИП и использует ее при оценке риска своего клиента.
Проверьте себя и своего контрагента на официальном сайте Банка России.
Проверить10 полезных советов для бизнеса
Вопросы и ответы
- Внимательно прочитайте запрос
- Подготовьте запрошенные документы/пояснения и направьте их в Банк по указанному в запросе маршруту и в установленный в запросе срок
Проинформируйте об этом Банк, направив сообщение в iBank.
Обязательно укажите:
- причины, по которым вам необходимо продлить срок для предоставления документов;
- планируемую дату предоставления документов в Банк.
- Через iBank
- В отделение Банка
При положительном итоге рассмотрения Банком документов/пояснений, ранее установленные ограничения будут сняты. В противном случае, ограничения останутся без изменений.
Если по истечении 15 рабочих дней после предоставления документов ограничения не сняты, вы можете проводить операции только в офисе Банка.
Без дополнительных документов:
- закрыть счёт в Банке и одновременно перевести остаток денег на счете
- внести платежи в бюджет РФ
?