Информация для заёмщиков

1. Заявка на получение кредита.

2. Анкета клиента. 3. Кредитная история – заемщика.

4. Справка из инспекции ФНС об открытых счетах заемщика в кредитных организациях.

5. Справки из банков, в которых у заемщика открыты расчетные счета.

6. Юридические документы в составе: 6.1. Копии учредительных документов, заверенных уполномоченным лицом Заёмщика

Устав со всеми изменениями и дополнениями с отметкой регистрирующего органа;

Свидетельство о государственной регистрации юридического лица, созданного до 01.07.2002 г., а также свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002 г.;

Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о создании организации;

Свидетельство о постановке на учёт юридического лица в налоговом органе;

Протокол (решение) учредителей о создании общества;

Лицензии на осуществление специальных видов деятельности, подлежащих лицензированию.

Указанные выше документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия кредитного соглашения. 6.2. По юридическим лицам, созданным в форме акционерных обществ - копии документов о выпуске ценных бумаг (акций), зарегистрированных Банком России

Указанные выше документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия кредитного соглашения. 6.3. Заверенные уполномоченным лицом Заемщика копии документов, подтверждающие полномочия руководителя

либо доверенность от "___" ______________ _____г. № ________, если Договор подписывает лицо, не являющееся руководителем Заемщика. Если руководитель назначается (избирается) советом директоров необходимо также представить копию протокола общего собрания акционеров (участников) об избрании состава совета директоров, избравшего руководителя, заверенную уполномоченным лицом Заемщика. Указанные документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия кредитного соглашения. 6.4. Копия приказа о назначении главного бухгалтера, заверенная уполномоченным лицом Заемщика.

Указанные документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия кредитного соглашения. 6.5. В случае передачи полномочий единоличного исполнительного органа управляющей организации (управляющему) предоставляются:

Копии правоустанавливающих документов в соответствии с п. 6.1, заверенные уполномоченным лицом Заемщика;
Копия протокола общего собрания акционеров (участников) о передаче полномочий единоличного исполнительного органа управляющей организации (управляющему), заверенная уполномоченным лицом Заемщика;
Копия договора с управляющей компанией (управляющим) о передаче полномочий единоличного исполнительного органа, заверенная уполномоченным лицом Заемщика.

Указанные документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия кредитного соглашения. 6.6. Решение уполномоченного органа управления Заемщика о заключении договора и одобрении его условий и договоров обеспечения возврата кредита в случаях, предусмотренных учредительными документами Заемщика и/или законодательством Российской Федерации.

В случае если Заемщик является субъектом естественных монополий - предоставляется протокол о результатах проведенного в соответствии с действующим законодательством конкурса на получение кредита.

6.7. Для акционерных обществ - справка о составе акционеров, зарегистрированных в реестре владельцев ценных бумаг.

6.8. Копия корпоративного договора между участниками хозяйственного общества

, заверенная уполномоченным лицом Заемщика. Предоставляется при первичном обращении при наличии, либо предоставляется письмо об отсутствии заключенного между участниками хозяйственного общества корпоративного договора.

7. Бухгалтерская (финансовая) отчетность и налоговая декларация по налогу на прибыль организации, предоставляемые в налоговые органы по состоянию на квартальную (годовую) отчетную дату - предоставляются за 5 последних отчетных периодов и ежеквартально в период действия кредитного соглашения.

Бухгалтерская (финансовая) отчетность (годовая и промежуточная) предоставляются в составе:

Бухгалтерского баланса, с отметкой главного бухгалтера о наличии/отсутствии просроченной задолженности поставщикам, по зарплате работникам, в том числе фактические выплаты сотрудникам осуществляются в размере не ниже официального прожиточного минимума.
Отчета о финансовых результатах;
Приложений к бухгалтерскому балансу и отчету о финансовых результатах за последний отчетный год (при наличии);
Заключения аудиторской фирмы (при наличии);
Консолидированной отчетности за последний отчетный год (при наличии).

7.1. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность и налоговая декларация по налогу на прибыль организации предоставляются в виде копий с документов, имеющих отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление Бухгалтерской (финансовой) отчетности и налоговой декларации по налогу на прибыль организации в инспекцию ФНС, заверенных подписью уполномоченного лица и печатью клиента, либо в виде электронного комплекта подтверждающих документов.

7.2. Промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность

представляется в виде документов, заверенных печатью организации и подписью уполномоченного лица. 7.3. При применении упрощенной системы налогообложения (УСН) предоставляются:

книга учета доходов и расходов
?
;
налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная подписью полномочного лица и печатью клиента
?
;
бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах
?
.

7.4. При использовании системы налогообложения в виде единого налога на вмененный доход (ЕНВД) предоставляются:

налоговая декларация по ЕНВД, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная подписью полномочного лица и печатью клиента
?
;
предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия кредитного соглашения с предоставлением документов, подтверждающих выручку (1С), книга кассира-операциониста, кассовые отчеты, Z-отчеты предоставляются при наличии;
бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах
?
.

8. Справка из инспекции ФНС о состоянии расчетов по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам организаций и индивидуальных предпринимателей.

9. Справка из Фонда социального страхования Российской Федерации о состоянии расчётов по страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний, либо Расчет (декларация) по начисленным и уплаченным страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний за последний отчётный период, заверенный уполномоченным лицом Заемщика.

10. Расшифровки основных статей баланса в составе:

дебиторская и кредиторская задолженность на текущую дату, на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия кредитного соглашения;
финансовые вложения на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия кредитного соглашения;
заёмные средства на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия кредитного соглашения;
забалансовые обязательства на последнюю отчётную дату, на текущую дату и ежеквартально в период действия кредитного соглашения;
иные статьи бухгалтерского баланса, если их доля составляет более 10% от валюты баланса, на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия кредитного соглашения.

11. Оборотно-сальдовые ведомости в разбивке по всем открытым субсчетам в разрезе контрагентов по счетам 01, 02, 07, 08, 58, 60, 62, 63, 66, 67 и 76 и, при необходимости, иных счетов, ведомость начисленной амортизации в электронном виде в формате Excel.

12. Карточки по 51 счету в электронном виде в формате Excel.

13. Расшифровка строк 2110, 2120, 2210, 2220, 2340 и 2350 Формы № 2 «Отчет о финансовых результатах» на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия кредитного соглашения.

14. Копии контрактов (договоров) с Контрагентами Заемщика, заверенных подписью уполномоченного лица и печатью организации.

15. Копии Договоров аренды основных средств или иного имущества, необходимого для осуществления деятельности

, заверенных подписью уполномоченного лица и печатью организации.

16. Бизнес-план производства, маркетинга.

17. Прогноз денежных потоков заемщика с ежемесячной разбивкой на период действия кредитного соглашения.

18. Дополнительные соглашения к договорам банковских счетов в других банках, предусматривающих право Банка «КУБ» (АО) на списание денежных средств без распоряжения Заемщика с расчетных счетов Заемщика, открытых в других банках.

19. Копии контрактов (договоров) и платежных документов

для подтверждения целевого использования кредита. Предоставляются при каждом обращении. 20. Согласие налогоплательщика (плательщика сбора) налоговому органу на разглашение сведений, составляющих налоговую тайну, в случае предоставления бухгалтерской (финансовой) и налоговой отчетности в налоговые органы на бумажном носителе

. 21.Доверенность об уполномочивании Банка представлять интересы организации в ИФНС РФ по Челябинской области по вопросу получения любой бухгалтерской (финансовой) отчетности, налоговой отчетности в случае предоставления бухгалтерской (финансовой) и налоговой отчетности в налоговые органы на бумажном носителе

22. Иные документы (пояснения) по запросу Банка и/или Центрального Банка Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ.

Все документы должны быть представлены по форме, отвечающей требованиям действующего законодательства, иным нормативным актам. В случае изменения действующего законодательства, нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, иных нормативных актов Банк вправе изменить или дополнить данный перечень документов до выдачи кредита по согласованию с Заемщиком.

При принятии в качестве обеспечения объекта недвижимого имущества предоставляются:

справка (расшифровка), основанная на данных бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату и содержащая информацию о наличии, составе, наименовании, адресе, площади, первоначальной стоимости, начисленной амортизации (проценте износа), остаточной стоимости предоставляемых в залог нежилых помещений
?
;
свидетельства о государственной регистрации права собственности на здания, сооружения, помещения
?
, а также документы, на основании которых произведена государственная регистрация права собственности
?
;
отчет о рыночной стоимости объекта недвижимости, с момента составления которого прошло не более 6 месяцев;
документ о произведенной оплате имущества по договору о приобретении имущества по состоянию на момент заключения договора об ипотеке;
технический паспорт
?
, актуальный на дату рассмотрения обеспечения с приложением экспликаций и поэтажных планов или иных документов, содержащих информацию о площади и месте расположения помещений в здании;
свидетельство о государственной регистрации права собственности на земельный участок
?
, а также документы, на основании которых произведена государственная регистрация права собственности, - в случае если земельный участок, на котором расположены рассматриваемые объекты недвижимости, принадлежат Залогодателю на праве собственности;
договор аренды земельного участка с приложением плана земельного участка, дополнительными соглашениями к нему, с отметкой об их государственной регистрации, а также документы, на основании которых заключен договор
?
, - в случае если земельный участок, на котором расположены рассматриваемые объекты недвижимости, используется Залогодателем на правах аренды;
договор страхования от рисков утраты и повреждения недвижимости (при наличии);
иные документы, в соответствии с требованиями действующего законодательства, компетентных государственных органов.

При принятии в качестве обеспечения залога ТМЦ предоставляются следующие документы:

перечень залогового имущества: ТМЦ - по закупочным ценам без НДС, готовая продукция – по себестоимости без НДС;
справка об отсутствии обременения в пользу других Залогодержателей;
выписка из книги записи залогов, в случае наличия Залогодержателей – третьих лиц на текущую дату, либо на последнюю дату составления
?
;
оборотно-сальдовая ведомость по счету учета ТМЦ за последние 6 месяцев, либо Справка об остатках ТМЦ за последние 6 месяцев (помесячно) с разбивкой по рассматриваемым в рамках залога адресам хранения в виде таблицы. При этом Справка об остатках за последние 6 месяцев должна быть сопоставима со складской справкой в части базового параметра – цена за единицу
?
;
складская справка об остатках ТМЦ
?
. В случае отсутствия других Залогодержателей – третьих лиц, в тексте справки делается соответствующая отметка;
договор о приобретении имущества
?
, содержащий условие о единовременной оплате приобретаемого имущества, или в случае рассрочки оплаты в договоре должно содержаться условие о том, что товар не находится в залоге у Продавца до момента его полной оплаты, а также сопутствующие документы, свидетельствующие о покупке и поставке закладываемого товара
?
;
документ о произведенной оплате имущества по договору о приобретении имущества по состоянию на момент заключения договора о залоге
?
;
документы, подтверждающие выполнение Клиентом (Принципалом) соответствующих бюджетных платежей
?
по имуществу, в том числе таможенных пошлин, а также выполнение сопутствующих обязательств
?
;
копии сертификатов качества изготовителя, сертификатов соответствия и гигиенических сертификатов – выборочно на наиболее емкие по стоимости позиции из общего перечня;
в случае нахождения имущества в арендуемом (охраняемом) помещении (здании) – договор аренды помещения (здания), заключенный в соответствии с действующим законодательством РФ, договор об охране, документ о правообладании помещением (зданием) Арендодателя (Исполнителя), или в случае размещения имущества на определенном участке - документ, подтверждающий право Клиента (Арендатора) пользования указанным участком, оформленный в соответствии с действующим законодательством;
договор страхования залогового имущества при условии, что выгодоприобретателем при наступлении страхового случая является Банк, а также платежные документы, подтверждающие уплату страховой премии
?
;
копия лицензии на право осуществления торговых и иных операций
?
.

Банк не принимает в залог имущество, находящееся на таможенном складе, акцизном складе, не прошедшее установленной процедуры контроля и проверки уполномоченными государственными органами, находящееся у третьих лиц в аренде, безвозмездном пользовании, доверительном управлении, залоге или находящееся под иным обременением вещными или обязательственными правами, кроме как c разрешения уполномоченных органов Банка.

При принятии в качестве обеспечения залога оборудования предоставляются следующие документы:

перечень залогового имущества: оборудование - по остаточной или рыночной стоимости без НДС;
выписка (расшифровка) из баланса о наличии, составе и стоимости оборудования по установленной форме
?
;
выписка из книги записи залогов, в случае наличия Залогодержателей - третьих лиц на текущую дату, либо на последнюю дату составления (в случае ее наличия);
справка об отсутствии обременения в пользу других Залогодержателей;
договор о приобретении имущества
?
, содержащий условие о единовременной оплате приобретаемого имущества, или в случае рассрочки оплаты в договоре должно содержаться условие о том, что товар не находится в залоге у Продавца до момента его полной оплаты, а также сопутствующие документы, свидетельствующие о покупке и поставке закладываемого товара
?
;
документ о произведенной оплате имущества по договору о приобретении имущества по состоянию на момент заключения договора о залоге;
копии технических паспортов
?
и информацию по заводским (серийным) номерам;
копии сертификатов качества изготовителя, сертификаты соответствия и другие;
отчет о независимой оценке на актуальную дату - оригинал (если имеется);
документы, подтверждающие местонахождение имущества, – свидетельства на право собственности на здания либо договора аренды помещений, где расположено, либо эксплуатируется оборудование – заверенные Залогодателем копии;
договор страхования залогового имущества при условии, что выгодоприобретателем при наступлении страхового случая является Банк, а также платежные документы, подтверждающие уплату страховой премии
?
.

При принятии в качестве обеспечения залога автотранспорта и спецтехники предоставляются следующие документы:

перечень залогового имущества: транспортные средства – по остаточной или рыночной стоимости без НДС;
выписка (расшифровка) из баланса о наличии, составе и стоимости автотранспорта, спецтехники по установленной форме
?
;
выписка из книги записи залогов, в случае наличия Залогодержателей - третьих лиц на текущую дату, либо на последнюю дату составления (в случае ее наличия);
справка об отсутствии обременений в пользу других Залогодержателей;
договор купли-продажи (контракт) со спецификацией на поставленные автотранспорт, спецтехнику
?
с краткими техническими характеристиками и другими приложениями, либо справка-счет, либо другой документ-основание приобретения имущества;
паспорт транспортного средства (ПТС), паспорт самоходной машины (ПСМ) и свидетельство о регистрации транспортного средства, спецтехники, либо копия, заверенная печатью предприятия;
документ о произведенной оплате имущества по договору о приобретении имущества по состоянию на момент заключения договора о залоге, товарно-транспортные документы, акт приема-передачи;
отчет о независимой оценке на актуальную дату - оригинал (если имеется);
договор страхования залогового имущества при условии, что выгодоприобретателем при наступлении страхового случая является Банк, а также платежные документы, подтверждающие уплату страховой премии
?
;
доверенность Залогодателя Банку о предоставлении интересов Залогодателя в органах ГИБДД по вопросу получения информации о транспортных средствах.

При принятии в качестве обеспечения валютного вклада (депозита), денежных средств на текущем валютном счете:

дополнительное соглашение к договору банковского счета (в иностранной валюте) или договору банковского вклада (депозита).

При принятии в качестве обеспечения собственных векселей Банка «КУБ» (АО) и других ликвидных ценных бумаг предоставляется:

документы, подтверждающие право собственности;
выписка из реестра реестродержателя;
иные документы компетентных органов, в соответствии с требованиями действующего законодательства.

При принятии в качестве обеспечения поручительства / залога физического лица предоставляются:

заявление о согласии выступить поручителем / залогодателем по кредитному соглашению с указанием Клиента, суммы кредита, срока кредита;

Форма согласия (залоговое имущество)

Форма согласия (поручительство)

копия паспорта и (в случае необходимости) копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе (ИНН);

К заявлению о согласии выступить поручителем дополнительно предоставляются:

перечень имущества с указанием ориентировочной рыночной стоимости за подписью поручителя (в произвольной форме);
копии правоустанавливающих документов в соответствии с представленным перечнем имущества поручителей.

При принятии в качестве обеспечения поручительства / залога клиента банка – юридического лица или индивидуального предпринимателя предоставляются следующие документы:

заявление о согласии выступить поручителем/ залогодателем по кредитному соглашению с указанием Клиента, суммы кредита, срока кредита.

Перечень документов для поручителей/залогодателей - юридических лиц/индивидуальных предпринимателей

При принятии в качестве обеспечения поручительства (гарантии) банка предоставляются:

документы в соответствии с Положением Банка «КУБ» (АО) «О порядке открытия и закрытия банковских счетов (депозитов)»;

На три последние отчетные даты:

баланс (форма № 101);
значения экономических нормативов (форма № 135);
расчет собственных средств (капитала) (форма № 134).

При принятии в качестве обеспечения муниципальной гарантии предоставляются:

протокол о результатах проведенного конкурса на получение муниципальной гарантии;
постановление Администрации города, содержащее согласие выступить в качестве поручителя (гаранта);
решение городского собрания депутатов об утверждении бюджета города на текущий год с указанием общего объема обязательств по муниципальным гарантиям;
отчетность в виде консолидированного баланса субъекта РФ и территориального государственного внебюджетного фонда на последнюю отчетную дату.

При принятии в качестве обеспечения залога имущественных прав предоставляются:

договоры (контракты), подтверждающие право требования оплаты
?
.

1. Анкета клиента. 2. Кредитная история – поручителя / залогодателя.

3. Справка из инспекции ФНС об открытых счетах поручителя / залогодателя в кредитных организациях.

4. Справки из банков, в которых у поручителя / залогодателя открыты расчетные счета.

5. Юридические документы в составе: 5.1. Копии учредительных документов, заверенных уполномоченным лицом поручителя / залогодателя

Устав со всеми изменениями и дополнениями с отметкой регистрирующего органа;
Свидетельство о государственной регистрации юридического лица, созданного до 01.07.2002 г., а также свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002 г.;
Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о создании организации;
Свидетельство о постановке на учёт юридического лица в налоговом органе;
Протокол (решение) учредителей о создании общества;
Лицензии на осуществление специальных видов деятельности, подлежащих лицензированию.

Указанные выше документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия договора обеспечения. 5.2. По юридическим лицам, созданным в форме акционерных обществ - копии документов о выпуске ценных бумаг (акций), зарегистрированных Банком России

. Указанные выше документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия договора обеспечения. 5.3. Заверенные уполномоченным лицом поручителя / залогодателя копии документов, подтверждающие полномочия руководителя

либо доверенность от "___" ______________ _____г. № ________, если Договор подписывает лицо, не являющееся руководителем поручителя / залогодателя. Если руководитель назначается (избирается) советом директоров необходимо также представить копию протокола общего собрания акционеров (участников) об избрании состава совета директоров, избравшего руководителя, заверенную уполномоченным лицом поручителя / залогодателя. Указанные документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия договора обеспечения. 5.4. Копия приказа о назначении главного бухгалтера, заверенная уполномоченным лицом поручителя / залогодателя.

Указанные документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия договора обеспечения. 5.5. В случае передачи полномочий единоличного исполнительного органа управляющей организации (управляющему) предоставляются:

Копии правоустанавливающих документов в соответствии с п. 5.1, заверенные уполномоченным лицом поручителя / залогодателя;
Копия протокола общего собрания акционеров (участников) о передаче полномочий единоличного исполнительного органа управляющей организации (управляющему), заверенная уполномоченным лицом поручителя / залогодателя;
Копия договора с управляющей компанией (управляющим) о передаче полномочий единоличного исполнительного органа, заверенная уполномоченным лицом поручителя / залогодателя.

Указанные документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия договора обеспечения. 5.6. Решение уполномоченного органа управления поручителя / залогодателя о заключении договора обеспечения и одобрении его условий в случаях, предусмотренных учредительными документами поручителя / залогодателя и/или законодательством Российской Федерации. 5.7. Для акционерных обществ - справка о составе акционеров, зарегистрированных в реестре владельцев ценных бумаг

. 5.8. Копия корпоративного договора между участниками хозяйственного общества

, заверенная уполномоченным лицом поручителя / залогодателя. Предоставляется при первичном обращении при наличии, либо предоставляется письмо об отсутствии заключенного между участниками хозяйственного общества корпоративного договора. 6. Бухгалтерская (финансовая) отчетность и налоговая декларация по налогу на прибыль организации, предоставляемые в налоговые органы по состоянию на квартальную (годовую) отчетную дату - предоставляются за 5 последних отчетных периодов и ежеквартально в период действия договора обеспечения. Бухгалтерская (финансовая) отчетность (годовая и промежуточная) предоставляются в составе:

Бухгалтерского баланса, с отметкой главного бухгалтера о наличии/отсутствии просроченной задолженности поставщикам, по зарплате работникам, в том числе фактические выплаты сотрудникам осуществляются в размере не ниже официального прожиточного минимума;

Отчета о финансовых результатах;
Приложений к бухгалтерскому балансу и отчету о финансовых результатах за последний отчетный год (при наличии);
Заключения аудиторской фирмы (при наличии);
Консолидированной отчетности за последний отчетный год (при наличии).

6.1. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность и налоговая декларация по налогу на прибыль организации предоставляются в виде копий с документов, имеющих отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление Бухгалтерской (финансовой) отчетности и налоговой декларации по налогу на прибыль организации в инспекцию ФНС, заверенных подписью уполномоченного лица и печатью клиента, либо в виде электронного комплекта подтверждающих документов.

6.2. Промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность (за первый квартал, за первое полугодие и за девять месяцев) представляется в виде документов, заверенных подписью полномочного лица и печатью поручителя / залогодателя. 6.3. При применении упрощенной системы налогообложения (УСН) предоставляются:

книга учета доходов и расходов (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения);
налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная подписью полномочного лица и печатью поручителя / залогодателя
?
;
бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах
?
.

6.4. При использовании системы налогообложения в виде единого налога на вмененный доход (ЕНВД) предоставляются:

налоговая декларация по ЕНВД, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная подписью полномочного лица и печатью поручителя / залогодателя
?
;
предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия договора обеспечения с предоставлением документов, подтверждающих выручку (1С), книга кассира-операциониста, кассовые отчеты, Z-отчеты предоставляются при наличии;
бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах
?
.

7. Справка из инспекции ФНС о состоянии расчетов по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам организаций и индивидуальных предпринимателей.

8. Справка из Фонда социального страхования Российской Федерации о состоянии расчётов по страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний, либо Расчет (декларация) по начисленным и уплаченным страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний за последний отчётный период, заверенный уполномоченным лицом поручителя / залогодателя.

9. Расшифровки основных статей баланса по форме Банка в составе:

дебиторская и кредиторская задолженность на текущую дату, на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения;
финансовые вложения на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения;
заёмные средства на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения;
забалансовые обязательства на последнюю отчётную дату, на текущую дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения;
иные статьи бухгалтерского баланса, если их доля составляет более 10% от валюты баланса, на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения.

10. Оборотно-сальдовые ведомости в разбивке по всем открытым субсчетам в разрезе контрагентов по счетам 01, 02, 07, 08, 58, 60, 62, 63, 66, 67 и 76 и, при необходимости, иных счетов, ведомость начисленной амортизации в электронном виде в формате Excel.

11. Карточки по 51 счету в электронном виде в формате Excel.

12. Расшифровка строк 2110, 2120, 2210, 2220, 2340 и 2350 Формы № 2 «Отчет о финансовых результатах» на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения. 13. Для поручителей - Дополнительные соглашения к договорам банковских счетов в других банках, предусматривающих право Банка «КУБ» (АО) на списание денежных средств без распоряжения поручителя с расчетных счетов поручителя, открытых в других банках.

14. Согласие налогоплательщика (плательщика сбора) налоговому органу на разглашение сведений, составляющих налоговую тайну, в случае предоставления бухгалтерской (финансовой) и налоговой отчетности в налоговые органы на бумажном носителе

. 15. Доверенность об уполномочивании Банка представлять интересы организации в ИФНС РФ по Челябинской области по вопросу получения любой бухгалтерской (финансовой) отчетности, налоговой отчетности в случае предоставления бухгалтерской (финансовой) и налоговой отчетности в налоговые органы на бумажном носителе

. 16. Иные документы (пояснения) по запросу Банка и/или Центрального Банка Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ. Все документы должны быть представлены по форме, отвечающей требованиям действующего законодательства, иным нормативным актам. В случае изменения действующего законодательства, нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, иных нормативных актов Банк вправе изменить или дополнить данный перечень документов до заключения договора обеспечения по согласованию с поручителем / залогодателем.

1. Анкета клиента. 2. Кредитная история поручителя / залогодателя.

3. Справка из инспекции ФНС об открытых счетах поручителя / залогодателя в кредитных организациях.

4. Справки из банков, в которых у поручителя / залогодателя открыты расчетные счета. Справка должна содержать следующую информацию: чистые кредитовые обороты за последние 12 мес., наличие на текущую дату картотеки, арестов, ссудной задолженности

, информацию о кредитной истории за последние 12 мес.

5. Справка из инспекции ФНС о состоянии расчетов по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам организаций и индивидуальных предпринимателей.

6. Справка из Фонда социального страхования Российской Федерации о состоянии расчётов по страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний, либо Расчет (декларация) по начисленным и уплаченным страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний за последний отчётный период, заверенный уполномоченным лицом поручителя / залогодателя.

7. Копия паспорта, сверенная с подлинником. 8. Копии разрешений (лицензий) на осуществление специальных видов деятельности, сверенных с подлинниками и заверенных ответственным сотрудником кредитного подразделения или нотариально заверенные копии. 9. Информация о финансовом состоянии предоставляется в виде копий с документов, либо в виде электронного комплекта подтверждающих документов

, в зависимости от системы налогообложения: 9.1. при использовании общего режима налогообложения:

налоговые декларации по налогу на добавленную стоимость, имеющие отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенные подписью полномочного лица и печатью клиента
?
;
книга учета доходов и расходов
?
;
информация о финансовых оборотах и результатах деятельности
?
.

9.2. при применении упрощенной системы налогообложения:

налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная подписью полномочного лица и печатью клиента
?
;
книга учета доходов и расходов
?
;
информация о финансовых оборотах и результатах деятельности
?
.

Информация о финансовых оборотах и результатах деятельности 9.3. при использовании системы налогообложения в виде единого налога на вмененный доход (ЕНВД):

налоговая декларация по ЕНВД, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная подписью полномочного лица и печатью клиента
?
,
информация о финансовых оборотах и результатах деятельности
?
с предоставлением документов, подтверждающих выручку (1С), книга кассира-операциониста, кассовые отчеты, Z-отчеты предоставляются при наличии.

10. Расшифровки основных статей баланса в составе:

дебиторская и кредиторская задолженность на текущую дату, на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения;
финансовые вложения на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения;
заёмные средства на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения;
забалансовые обязательства на последнюю отчётную дату, на текущую дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения;
иные статьи бухгалтерского баланса, если их доля составляет более 10% от валюты баланса, на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения.

11. Для поручителей - дополнительные соглашения к договорам банковских счетов в других банках, предусматривающих право Банка «КУБ» (АО) на списание денежных средств без распоряжения поручителя с расчетных счетов поручителя, открытых в других банках.

12. Иные документы (пояснения) по запросу Банка и/или Центрального Банка Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ. Все документы должны быть представлены по форме, отвечающей требованиям действующего законодательства, иным нормативным актам. В случае изменения действующего законодательства, нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, иных нормативных актов Банк вправе изменить или дополнить данный перечень документов до заключения договора обеспечения по согласованию с поручителем / залогодателем.

1. Заявка на получение банковской гарантии с обязательным указанием цели, суммы, срока и обеспечения.

Заявка на выпуск Банковской гарантии

2. Анкета клиента (Принципала).

3. Кредитная история – Клиента (Принципала).

При наличии ссудной задолженности и/или действующих банковских гарантий в Банке «КУБ» (АО) на момент обращения за банковской гарантией кредитная история не предоставляется, если с момента ее предоставления прошло менее 3-х месяцев.

4. Справка из инспекции ФНС об открытых счетах Клиента (Принципала) в кредитных организациях.

5. Справки из банков, в которых у Клиента (Принципала) открыты расчетные счета.

6. Юридические документы в составе:

6.1. Копии учредительных документов, заверенных уполномоченным лицом Клиента (Принципала)

Устав со всеми изменениями и дополнениями с отметкой регистрирующего органа;
Свидетельство о государственной регистрации юридического лица, созданного до 01.07.2002 г., а также свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002 г.;
Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о создании организации;
Свидетельство о постановке на учёт юридического лица в налоговом органе;
Протокол (решение) учредителей о создании общества;
Лицензии на осуществление специальных видов деятельности, подлежащих лицензированию.

Указанные выше документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия банковской гарантии.

6.2. По юридическим лицам, созданным в форме акционерных обществ - копии документов о выпуске ценных бумаг (акций), зарегистрированных Банком России

.

Указанные выше документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия банковской гарантии.

6.3. Заверенные уполномоченным лицом Клиента (Принципала) копии документов, подтверждающие полномочия руководителя

либо доверенность от "___" ______________ _____г. № ________, если Договор подписывает лицо, не являющееся руководителем Клиента (Принципала).

Если руководитель назначается (избирается) советом директоров необходимо также представить копию протокола общего собрания акционеров (участников) об избрании состава совета директоров, избравшего руководителя, заверенную уполномоченным лицом Клиента (Принципала).

Указанные документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия банковской гарантии.

6.4. Копия приказа о назначении главного бухгалтера, заверенная уполномоченным лицом Клиента (Принципала).

6.5. В случае передачи полномочий единоличного исполнительного органа управляющей организации (управляющему) предоставляются:

Копии правоустанавливающих документов в соответствии с п. 6.1, заверенные уполномоченным лицом Клиента (Принципала);
Копия протокола общего собрания акционеров (участников) о передаче полномочий единоличного исполнительного органа управляющей организации (управляющему), заверенная уполномоченным лицом Клиента (Принципала);
Копия договора с управляющей компанией (управляющим) о передаче полномочий единоличного исполнительного органа, заверенная уполномоченным лицом Клиента (Принципала).

Указанные документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия банковской гарантии.

6.6. Решение уполномоченного органа управления Клиента (Принципала) о заключении договора (соглашения) и одобрении его условий и договоров обеспечения банковской гарантии в случаях, предусмотренных учредительными документами Клиента (Принципала) и/или законодательством Российской Федерации. В случае если Клиент (Принципал) является субъектом естественных монополий - предоставляется протокол о результатах проведенного в соответствии с действующим законодательством конкурса на получение банковской гарантии.

6.7. Для акционерных обществ - справка о составе акционеров, зарегистрированных в реестре владельцев ценных бумаг

.

6.8. Копия корпоративного договора между участниками хозяйственного общества

, заверенная уполномоченным лицом Клиента (Принципала).

Предоставляется при первичном обращении при наличии, либо предоставляется письмо об отсутствии заключенного между участниками хозяйственного общества корпоративного договора.

Бухгалтерская (финансовая) отчетность (годовая и промежуточная) предоставляются в составе:

Бухгалтерского баланса, с отметкой главного бухгалтера о наличии/отсутствии просроченной задолженности поставщикам, по зарплате работникам, в том числе фактические выплаты сотрудникам осуществляются в размере не ниже официального прожиточного минимума;
Отчета о финансовых результатах;
Приложений к бухгалтерскому балансу и отчету о финансовых результатах за последний отчетный год (при наличии);
Заключения аудиторской фирмы (при наличии);
Консолидированной отчетности за последний отчетный год (при наличии).

7.1. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность и налоговая декларация по налогу на прибыль организации предоставляются в виде копий с документов, имеющих отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление Бухгалтерской (финансовой) отчетности и налоговой декларации по налогу на прибыль организации в инспекцию ФНС, заверенных подписью уполномоченного лица и печатью Клиента (Принципала), либо в виде электронного комплекта подтверждающих документов

7.2. Промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность

представляется в виде документов, заверенных печатью организации и подписью уполномоченного лица Клиента (Принципала).

7.3. При применении упрощенной системы налогообложения (УСН) предоставляются:

книга учета доходов и расходов
?
;
налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная подписью полномочного лица и печатью Клиента (Принципала)
?
;
бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах
?
.

налоговая декларация по ЕНВД, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная подписью полномочного лица и печатью Клиента (Принципала)
?
;
предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия банковской гарантии с предоставлением документов, подтверждающих выручку (1С), книга кассира-операциониста, кассовые отчеты, Z-отчеты предоставляются при наличии;
бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах
?
.

10. Расшифровки основных статей баланса в составе:

дебиторская и кредиторская задолженность на текущую дату, на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии;
финансовые вложения на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии;
заёмные средства на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии;
забалансовые обязательства на последнюю отчётную дату, на текущую дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии;
иные статьи бухгалтерского баланса, если их доля составляет более 10% от валюты баланса, на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии.

12. Карточки по 51 счету в электронном виде в формате Excel.

13. Расшифровка строк 2110, 2120, 2210, 2220, 2340 и 2350 Формы № 2 «Отчет о финансовых результатах» на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии.

14. Копии контрактов (договоров) с Контрагентами Клиента (Принципала), заверенных подписью уполномоченного лица и печатью организации.

15. Копии Договоров аренды основных средств или иного имущества, необходимого для осуществления деятельности

, заверенных подписью уполномоченного лица и печатью организации.

16. Прогноз денежных потоков Клиента (Принципала) с ежемесячной разбивкой на период действия банковской гарантии.

18. Дополнительные соглашения к договорам банковских счетов в других банках, предусматривающих право Банка «КУБ» (АО) на списание денежных средств без распоряжения Клиента (Принципала) с расчетных счетов Клиента (Принципала), открытых в других банках.

19. Копии контрактов (договоров) в обеспечение исполнения обязательств Клиента (Принципала) перед Бенефициаром.

20. Согласие налогоплательщика (плательщика сбора) налоговому органу на разглашение сведений, составляющих налоговую тайну, в случае предоставления бухгалтерской (финансовой) и налоговой отчетности в налоговые органы на бумажном носителе (при необходимости, по форме Банка).

21. Доверенность об уполномочивании Банка представлять интересы организации в ИФНС РФ по Челябинской области по вопросу получения любой бухгалтерской (финансовой) отчетности, налоговой отчетности в случае предоставления бухгалтерской (финансовой) и налоговой отчетности в налоговые органы на бумажном носителе (при необходимости, по форме Банка).

Все документы должны быть представлены по форме, отвечающей требованиям действующего законодательства, иным нормативным актам. В случае изменения действующего законодательства, нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, иных нормативных актов Банк вправе изменить или дополнить данный перечень документов до выдачи банковской гарантии по согласованию с Клиентом (Принципалом).

1. Заявка на получение банковской гарантии с обязательным указанием цели, суммы, срока и обеспечения.

2. Анкета Клиента (Принципала).

3. Кредитная история Клиента (Принципала).

4. Справка из инспекции ФНС об открытых счетах Клиента (Принципала) в кредитных организациях.

5. Справки из банков, в которых у Клиента (Принципала) открыты расчетные счета. Справка должна содержать следующую информацию: чистые кредитовые обороты за последние 12 мес., наличие на текущую дату картотеки, арестов, ссудной задолженности (с указанием остатка и срока погашения), информацию о кредитной истории за последние 12 мес.

6. Справка из инспекции ФНС о состоянии расчетов по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам организаций и индивидуальных предпринимателей.

7. Справка из Фонда социального страхования Российской Федерации о состоянии расчётов по страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний, либо Расчет (декларация) по начисленным и уплаченным страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний за последний отчётный период, заверенный Клиентом (Принципалом).

8. Копия паспорта, сверенная с подлинником.

9. Копии разрешений (лицензий) на осуществление специальных видов деятельности, сверенных с подлинниками и заверенных ответственным сотрудником кредитного подразделения или нотариально заверенные копии.

10. Информация о финансовом состоянии предоставляется в виде копий с документов, либо в виде электронного комплекта подтверждающих документов

, в зависимости от системы налогообложения:

10.1. при использовании общего режима налогообложения:

налоговые декларации по налогу на добавленную стоимость, имеющие отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенные Клиентом (Принципалом)
?
;
книга учета доходов и расходов
?
;
информация о финансовых оборотах и результатах деятельности
?
.

10.2. при применении упрощенной системы налогообложения:

налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная Клиентом (Принципалом)
?
;
книга учета доходов и расходов
?
;
информация о финансовых оборотах и результатах деятельности
?
.

10.3. при использовании системы налогообложения в виде единого налога на вмененный доход (ЕНВД):

налоговая декларация по ЕНВД, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная Клиентом (Принципалом)
?
;
информация о финансовых оборотах и результатах деятельности
?
с предоставлением документов, подтверждающих выручку (1С), книга кассира-операциониста, кассовые отчеты, Z-отчеты предоставляются при наличии.

11. Расшифровки основных статей баланса в составе:

дебиторская и кредиторская задолженность на текущую дату, на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии;
финансовые вложения на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии;
заёмные средства на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии;
забалансовые обязательства на последнюю отчётную дату, на текущую дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии;
иные статьи бухгалтерского баланса, если их доля составляет более 10% от валюты баланса, на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии.

12. Прогноз денежных потоков Клиента (Принципала) с ежемесячной разбивкой на период действия банковской гарантии.

13. Копии контрактов (договоров) в обеспечение исполнения обязательств Клиента (Принципала) перед Бенефициаром.

14. Дополнительные соглашения к договорам банковских счетов в других банках, предусматривающих право Банка «КУБ» (АО) на списание денежных средств без распоряжения Клиента (Принципала) с расчетных счетов Клиента (Принципала), открытых в других банках.

15. Иные документы (пояснения) по запросу Банка и/или Центрального Банка Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ.

Все документы должны быть представлены по форме, отвечающей требованиям действующего законодательства, иным нормативным актам. В случае изменения действующего законодательства, нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, иных нормативных актов Банк вправе изменить или дополнить данный перечень документов до выдачи банковской гарантии по согласованию с Клиентом (Принципалом).

1. Заявка на получение банковской гарантии с обязательным указанием цели, суммы, срока и обеспечения гарантии. 2. Копии контрактов и/или договоров поставки, для исполнения которых выдается гарантия. 3. Заверенные Клиентом копии паспорта и Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе (ИНН). 4. Иные документы (пояснения) по запросу Банка и/или Центрального Банка Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ.

Тарифы

PDF

Сборник тарифов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте для юридических лиц – некредитных организаций (действует с 08.04.2024 г.)

PDF, 730.12Кб

Недействующая редакция

PDF

Сборник тарифов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте для юридических лиц – некредитных организаций (действует с 03.04.2024 г. по 07.04.2024 г.)

PDF, 730.88Кб

PDF

Сборник тарифов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте для юридических лиц – некредитных организаций (действует с 21.03.2024 г. по 03.04.2024 г.)

PDF, 730.84Кб

PDF