Информация для заёмщиков

Перечень документов, необходимых для предоставления коммерческого кредита юридическим лицам
1. Заявка на получение кредита с обязательным указанием цели, суммы, срока и обеспечения кредита.

2. Анкета клиента.

3. Кредитная история – заемщика. Предоставляется на дату обращения за последние 12 месяцев и в период действия кредитного договора каждые 3 месяца. При наличии ссудной задолженности в Банке "КУБ" (АО) на момент обращения за кредитом кредитная история не предоставляется, если с момента ее предоставления прошло менее 3-х месяцев.

4. Справка из инспекции ФНС об открытых счетах заемщика в кредитных организациях. Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия кредитного соглашения.

5. Справки из банков, в которых у заемщика открыты расчетные счета. Справка должна содержать следующую информацию: чистые кредитовые обороты за последние 12 мес., наличие на текущую дату картотеки, арестов, ссудной задолженности (с указанием остатка и срока погашения), информацию о кредитной истории за последние 12 мес. Предоставляются одновременно с кредитной историей и на те же даты.

6. Юридические документы в составе:

6.1. Копии учредительных документов, заверенных уполномоченным лицом Заёмщика (при отсутствии расчётного счёта в Банке «КУБ» (АО) – нотариальные копии):
  • Устав со всеми изменениями и дополнениями с отметкой регистрирующего органа;
  • Свидетельство о государственной регистрации юридического лица, созданного до 01.07.2002 г., а также свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002 г.;
  • Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о создании организации;
  • Свидетельство о постановке на учёт юридического лица в налоговом органе;
  • Протокол (решение) учредителей о создании общества; Лицензии на осуществление специальных видов деятельности, подлежащих лицензированию.
Указанные выше документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия кредитного соглашения.

6.2. По юридическим лицам, созданным в форме акционерных обществ - копии документов о выпуске ценных бумаг (акций), зарегистрированных Банком России (до передачи Банку России функций органа, осуществляющего государственную регистрацию выпуска ценных бумаг, – Федеральной службой по финансовым рынкам (ранее Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг РФ) либо Главным финансовым управлением администрации области), сверенных с подлинниками и заверенных ответственным сотрудником кредитного подразделения, или нотариально заверенные копии (при отсутствии расчётного счёта в Банке «КУБ» (АО)).

Указанные выше документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия кредитного соглашения.

6.3. Заверенные уполномоченным лицом Заемщика копии документов, подтверждающие полномочия руководителя (протокол общего собрания / решение единственного учредителя / участника об избрании руководителя и т.п.) либо доверенность от "___" ______________ _____г. № ________, если Договор подписывает лицо, не являющееся руководителем Заемщика. Если руководитель назначается (избирается) советом директоров необходимо также представить копию протокола общего собрания акционеров (участников) об избрании состава совета директоров, избравшего руководителя, заверенную уполномоченным лицом Заемщика.

Указанные документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия кредитного соглашения.

6.4. Копия приказа о назначении главного бухгалтера, заверенная уполномоченным лицом Заемщика. При отсутствии в штате Заемщика главного бухгалтера предоставляется приказ о возложении его обязанностей на руководителя. В случае если ведение бухгалтерского учета передано специализированной компании (аудиторской службе) / бухгалтеру-специалисту - предоставляется договор с бухгалтерской службой / бухгалтером-специалистом.

Указанные документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия кредитного соглашения.

6.5. В случае передачи полномочий единоличного исполнительного органа управляющей организации (управляющему) предоставляются:
  • Копии правоустанавливающих документов в соответствии с п. 6.1, заверенные уполномоченным лицом Заемщика;
  • Копия протокола общего собрания акционеров (участников) о передаче полномочий единоличного исполнительного органа управляющей организации (управляющему), заверенная уполномоченным лицом Заемщика;
  • Копия договора с управляющей компанией (управляющим) о передаче полномочий единоличного исполнительного органа, заверенная уполномоченным лицом Заемщика.
Указанные документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия кредитного соглашения.

6.6. Решение уполномоченного органа управления Заемщика о заключении договора и одобрении его условий и договоров обеспечения возврата кредита в случаях, предусмотренных учредительными документами Заемщика и/или законодательством Российской Федерации.

В случае если Заемщик является субъектом естественных монополий - предоставляется протокол о результатах проведенного в соответствии с действующим законодательством конкурса на получение кредита.

6.7. Для акционерных обществ - справка о составе акционеров, зарегистрированных в реестре владельцев ценных бумаг (если реестродержателем владельцев ценных бумаг является специализированная компания).

6.8. Копия корпоративного договора между участниками хозяйственного общества (договора об осуществлении прав участников общества с ограниченной ответственностью, акционерное соглашение), заверенная уполномоченным лицом Заемщика.

Предоставляется при первичном обращении при наличии, либо предоставляется письмо об отсутствии заключенного между участниками хозяйственного общества корпоративного договора.

7. Бухгалтерская (финансовая) отчетность и налоговая декларация по налогу на прибыль организации, предоставляемые в налоговые органы по состоянию на квартальную (годовую) отчетную дату - предоставляются за 5 последних отчетных периодов и ежеквартально в период действия кредитного соглашения.

Бухгалтерская (финансовая) отчетность (годовая и промежуточная) предоставляются в составе:

  • Бухгалтерского баланса, с отметкой главного бухгалтера о наличии/отсутствии просроченной задолженности поставщикам, по зарплате работникам, в том числе фактические выплаты сотрудникам осуществляются в размере не ниже официального прожиточного минимума.
  • Отчета о финансовых результатах;
  • Приложений к бухгалтерскому балансу и отчету о финансовых результатах за последний отчетный год (при наличии);
  • Заключения аудиторской фирмы (при наличии);
  • Консолидированной отчетности за последний отчетный год (при наличии).
7.1. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность и налоговая декларация по налогу на прибыль организации предоставляются в виде копий с документов, имеющих отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление Бухгалтерской (финансовой) отчетности и налоговой декларации по налогу на прибыль организации в инспекцию ФНС, заверенных подписью уполномоченного лица и печатью клиента, либо в виде электронного комплекта подтверждающих документов (1. Электронный документ с файлом налоговой декларации (расчета) или Бухгалтерской (финансовой) отчетности; 2. Файл ЭЦП налогоплательщика (представителя) под файлом налоговой декларации (расчета) или Бухгалтерской (финансовой) отчетности; 3. Файл ЭЦП налогового органа под файлом налоговой декларации (расчета) или Бухгалтерской (финансовой) отчетности; 4. Электронный документ с квитанцией о приеме налоговой декларации (расчета) или Бухгалтерской (финансовой) отчетности; 5. Файл ЭЦП налогового органа под квитанцией о приеме налоговой декларации (расчета) или Бухгалтерской (финансовой) отчетности.

7.2. Промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность (за первый квартал, за первое полугодие и за девять месяцев) представляется в виде документов, заверенных печатью организации и подписью уполномоченного лица.


7.3. При применении упрощенной системы налогообложения (УСН) предоставляются:
  • книга учета доходов и расходов (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия кредитного соглашения);
  • налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная подписью полномочного лица и печатью клиента (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежегодно в период действия кредитного соглашения);
  • бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах (предоставляются в соответствии с п.п. 7, 7.1 и 7.2).
7.4. При использовании системы налогообложения в виде единого налога на вмененный доход (ЕНВД) предоставляются:
  • налоговая декларация по ЕНВД, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная подписью полномочного лица и печатью клиента (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия кредитного соглашения);
  • предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия кредитного соглашения с предоставлением документов, подтверждающих выручку (1С), книга кассира-операциониста, кассовые отчеты, Z-отчеты предоставляются при наличии;
  • бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах (предоставляются в соответствии с п.п. 7, 7.1 и 7.2).
8. Справка из инспекции ФНС о состоянии расчетов по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам организаций и индивидуальных предпринимателей. Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия кредитного соглашения.

9. Справка из Фонда социального страхования Российской Федерации о состоянии расчётов по страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний, либо Расчет (декларация) по начисленным и уплаченным страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний за последний отчётный период, заверенный уполномоченным лицом Заемщика. Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия кредитного соглашения.

10. Расшифровки основных статей баланса в составе:
  • дебиторская и кредиторская задолженность на текущую дату, на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия кредитного соглашения;
  • финансовые вложения на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия кредитного соглашения;
  • заёмные средства на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия кредитного соглашения;
  • забалансовые обязательства на последнюю отчётную дату, на текущую дату и ежеквартально в период действия кредитного соглашения;
  • иные статьи бухгалтерского баланса, если их доля составляет более 10% от валюты баланса, на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия кредитного соглашения.
11. Оборотно-сальдовые ведомости в разбивке по всем открытым субсчетам в разрезе контрагентов по счетам 01, 02, 07, 08, 58, 60, 62, 63, 66, 67 и 76 и, при необходимости, иных счетов, ведомость начисленной амортизации в электронном виде в формате Excel. Предоставляются за последний полный календарный год и отчётные периоды (1-ый квартал, 1-ое полугодие, 9 месяцев) текущего года, а также за последние 4 отчётных квартала (поквартально) в период действия кредитного соглашения.

12. Карточки по 51 счету в электронном виде в формате Excel. Предоставляются за последний полный календарный год и прошедшие месяцы текущего года, а также ежеквартально за прошедшие месяцы в период действия кредитного соглашения.

13. Расшифровка строк 2110, 2120, 2210, 2220, 2340 и 2350 Формы № 2 «Отчет о финансовых результатах» на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия кредитного соглашения.

14. Копии контрактов (договоров) с Контрагентами Заемщика, заверенных подписью уполномоченного лица и печатью организации. Предоставляются по запросу Банка в период действия кредитного соглашения.

15. Копии Договоров аренды основных средств или иного имущества, необходимого для осуществления деятельности (производственных мощностей, складских помещений, транспортных средств, торговых точек, офисных помещений и прочих), заверенных подписью уполномоченного лица и печатью организации.

16. Бизнес-план производства, маркетинга.

17. Прогноз денежных потоков заемщика с ежемесячной разбивкой на период действия кредитного соглашения.

18. Дополнительные соглашения к договорам банковских счетов в других банках, предусматривающих право Банка «КУБ» (АО) на списание денежных средств без распоряжения Заемщика с расчетных счетов Заемщика, открытых в других банках. Предоставляются клиентами-заемщиками, имеющими счета в других банках, на дату обращения и при открытии счетов в других банках в период действия кредитного соглашения.

19. Копии контрактов (договоров) и платежных документов (товарно-транспортные накладные, счета-фактуры и др.) для подтверждения целевого использования кредита. Предоставляются при каждом обращении.

20. Согласие налогоплательщика (плательщика сбора) налоговому органу на разглашение сведений, составляющих налоговую тайну, в случае предоставления бухгалтерской (финансовой) и налоговой отчетности в налоговые органы на бумажном носителе (при необходимости, по форме Банка).

21.Доверенность об уполномочивании Банка представлять интересы организации в ИФНС РФ по Челябинской области по вопросу получения любой бухгалтерской (финансовой) отчетности, налоговой отчетности в случае предоставления бухгалтерской (финансовой) и налоговой отчетности в налоговые органы на бумажном носителе (при необходимости, по форме Банка).

22. Иные документы (пояснения) по запросу Банка и/или Центрального Банка Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ.

Все документы должны быть представлены по форме, отвечающей требованиям действующего законодательства, иным нормативным актам. В случае изменения действующего законодательства, нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, иных нормативных актов Банк вправе изменить или дополнить данный перечень документов до выдачи кредита по согласованию с Заемщиком.

Документы, связанные с обеспечением по кредиту

При принятии в качестве обеспечения объекта недвижимого имущества предоставляются:

  • справка (расшифровка), основанная на данных бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату и содержащая информацию о наличии, составе, наименовании, адресе, площади, первоначальной стоимости, начисленной амортизации (проценте износа), остаточной стоимости предоставляемых в залог нежилых помещений (только для залогодателей, использующих общую систему налогообложения);
  • свидетельства о государственной регистрации права собственности на здания, сооружения, помещения (если право собственности зарегистрировано до 15 июля 2016 г.), а также документы, на основании которых произведена государственная регистрация права собственности (договор купли-продажи, мены, дарения, план приватизации и т.п.);
  • отчет о рыночной стоимости объекта недвижимости, с момента составления которого прошло не более 6 месяцев;
  • документ о произведенной оплате имущества по договору о приобретении имущества по состоянию на момент заключения договора об ипотеке;
  • технический паспорт (выписка из технического паспорта, техническое описание объекта), актуальный на дату рассмотрения обеспечения с приложением экспликаций и поэтажных планов или иных документов, содержащих информацию о площади и месте расположения помещений в здании;
  • свидетельство о государственной регистрации права собственности на земельный участок (если право собственности зарегистрировано до 15 июля 2016 г.), а также документы, на основании которых произведена государственная регистрация права собственности, - в случае если земельный участок, на котором расположены рассматриваемые объекты недвижимости, принадлежат Залогодателю на праве собственности;
  • договор аренды земельного участка с приложением плана земельного участка, дополнительными соглашениями к нему, с отметкой об их государственной регистрации, а также документы, на основании которых заключен договор (постановление местной администрации об оформлении землеотвода и т.п.), - в случае если земельный участок, на котором расположены рассматриваемые объекты недвижимости, используется Залогодателем на правах аренды;
  • договор страхования от рисков утраты и повреждения недвижимости (при наличии);
  • иные документы, в соответствии с требованиями действующего законодательства, компетентных государственных органов.

При принятии в качестве обеспечения залога ТМЦ предоставляются следующие документы:

  • перечень залогового имущества: ТМЦ - по закупочным ценам без НДС, готовая продукция – по себестоимости без НДС;
  • справка об отсутствии обременения в пользу других Залогодержателей;
  • выписка из книги записи залогов, в случае наличия Залогодержателей – третьих лиц на текущую дату, либо на последнюю дату составления (только для залогодателей, использующих общую систему налогообложения);
  • оборотно-сальдовая ведомость по счету учета ТМЦ за последние 6 месяцев, либо Справка об остатках ТМЦ за последние 6 месяцев (помесячно) с разбивкой по рассматриваемым в рамках залога адресам хранения в виде таблицы. При этом Справка об остатках за последние 6 месяцев должна быть сопоставима со складской справкой в части базового параметра – цена за единицу (только для залогодателей, использующих общую систему налогообложения);
  • складская справка об остатках ТМЦ (с указанием – адресов хранения, наименования товара (если несколько мест хранения с выделением перечня под каждое из мест хранения), единицы измерения, количества, закупочной стоимости за единицу (указать с НДС, либо без), общей стоимости). В случае отсутствия других Залогодержателей – третьих лиц, в тексте справки делается соответствующая отметка;
  • договор о приобретении имущества (купли – продажи, поставки и т.п.), содержащий условие о единовременной оплате приобретаемого имущества, или в случае рассрочки оплаты в договоре должно содержаться  условие о том, что товар не находится в залоге у Продавца до момента его полной оплаты, а также сопутствующие документы, свидетельствующие о покупке и поставке закладываемого товара (товарно-транспортные накладные, инвойсы, коносаменты и другие сопроводительные документы);
  • документ о произведенной оплате имущества по договору о приобретении имущества по состоянию на момент заключения договора о залоге; калькуляция себестоимости);
  • документы, подтверждающие выполнение Клиентом (Принципалом) соответствующих бюджетных платежей (акцизов, других налогов и сборов) по имуществу, в том числе таможенных пошлин, а также выполнение сопутствующих обязательств (транспортных услуг, оплата тары и т.п.);
  • копии сертификатов качества изготовителя, сертификатов соответствия и гигиенических сертификатов – выборочно на наиболее емкие по стоимости позиции из общего перечня;
  • в случае нахождения имущества в арендуемом (охраняемом) помещении (здании) – договор аренды  помещения (здания), заключенный в соответствии с действующим законодательством РФ, договор об охране, документ о правообладании помещением (зданием) Арендодателя (Исполнителя), или в случае размещения имущества на определенном участке - документ, подтверждающий право Клиента (Арендатора) пользования указанным участком, оформленный в соответствии  с действующим законодательством;
  • договор страхования залогового имущества при условии, что выгодоприобретателем при наступлении страхового случая является Банк, а также платежные документы, подтверждающие уплату страховой премии (В случае, если при выдаче кредита уполномоченным органом принято решение о страховании предмета залога);
  • копия лицензии на право осуществления торговых и иных операций (в случае, если деятельность на торговлю конкретными ТМЦ лицензируется).
Банк не принимает в залог имущество, находящееся на таможенном складе, акцизном складе, не прошедшее установленной процедуры контроля и проверки уполномоченными государственными органами, находящееся у третьих лиц в аренде, безвозмездном пользовании, доверительном управлении, залоге или находящееся под иным обременением вещными или обязательственными правами, кроме как c разрешения уполномоченных органов Банка.

При принятии в качестве обеспечения залога оборудования предоставляются следующие документы:

  • перечень залогового имущества: оборудование - по остаточной или рыночной стоимости без НДС;
  • выписка (расшифровка) из баланса о наличии, составе и стоимости оборудования по установленной форме (графы ведомости - номер по порядку, наименование, марка (модель, тип), производитель, инвентарный номер, заводской (серийный) номер, год изготовления, год ввода в эксплуатацию, первоначальная стоимость, процент износа, остаточная стоимость) на актуальную дату. При наличии в составе оборудования технологических линий, учитываемых под единым инвентарным номером, необходимо расшифровать их по основным составляющим агрегатам, с указанием имеющихся на них заводских номерах (только для залогодателей, использующих общую систему налогообложения);
  • выписка из книги записи залогов, в случае наличия Залогодержателей - третьих лиц на текущую дату, либо на последнюю дату составления (в случае ее наличия);
  • справка об отсутствии обременения в пользу других Залогодержателей;
  • договор о приобретении имущества (купли – продажи, поставки и т.п.), содержащий условие о единовременной оплате приобретаемого имущества, или в случае рассрочки оплаты в договоре должно содержаться  условие о том, что товар не находится в залоге у Продавца до момента его полной оплаты, а также сопутствующие документы, свидетельствующие о покупке и поставке закладываемого товара (товарно-транспортные накладные, инвойсы, коносаменты, грузовые таможенные декларации с отметкой таможенной очистки и оплаты таможенного сбора, акты приема-передачи и ввода в эксплуатацию, иные документы);
  • документ о произведенной оплате имущества по договору о приобретении имущества по состоянию на момент заключения договора о залоге;
  • копии технических паспортов (возможно предоставление выборочно основных листов, содержащих основную информацию по агрегату/линии (название, производительность, габаритные размеры и т.д.) и информацию по заводским (серийным) номерам;
  • копии сертификатов качества изготовителя, сертификаты соответствия и другие;
  • отчет о независимой оценке на актуальную дату - оригинал (если имеется);
  • документы, подтверждающие местонахождение имущества, – свидетельства на право собственности на здания либо договора аренды помещений, где расположено, либо эксплуатируется оборудование – заверенные Залогодателем копии;
  • договор страхования залогового имущества при условии, что выгодоприобретателем при наступлении страхового случая является Банк, а также платежные документы, подтверждающие уплату страховой премии (В случае, если при выдаче кредита уполномоченным органом принято решение о страховании предмета залога).

При принятии в качестве обеспечения залога автотранспорта и спецтехники предоставляются следующие документы:

  • перечень залогового имущества: транспортные средства – по остаточной или рыночной стоимости без НДС; 
  • выписка (расшифровка) из баланса о наличии, составе и стоимости автотранспорта, спецтехники по установленной форме (номер по порядку, наименование, марка, государственный регистрационный номер, год выпуска, первоначальная стоимость, остаточная стоимость) на последнюю отчетную дату (только для залогодателей, использующих общую систему налогообложения);
  • выписка из книги записи залогов, в случае наличия Залогодержателей - третьих лиц на текущую дату, либо на последнюю дату составления (в случае ее наличия);
  • справка об отсутствии обременений в пользу других Залогодержателей;
  • договор купли-продажи (контракт) со спецификацией на поставленные автотранспорт, спецтехнику (наименование, марка, количество, цена за единицу) с краткими техническими характеристиками и другими приложениями, либо справка-счет, либо другой документ-основание приобретения имущества;
  • паспорт транспортного средства (ПТС), паспорт самоходной машины (ПСМ) и свидетельство о регистрации транспортного средства, спецтехники, либо копия, заверенная печатью предприятия;
  • документ о произведенной оплате имущества по договору о приобретении имущества по состоянию на момент заключения договора о залоге, товарно-транспортные документы, акт приема-передачи;
  • отчет о независимой оценке на актуальную дату - оригинал (если имеется);
  • договор страхования залогового имущества при условии, что выгодоприобретателем при наступлении страхового случая является Банк, а также платежные документы, подтверждающие уплату страховой премии (В случае, если при выдаче кредита уполномоченным органом принято решение о страховании предмета залога);
  • доверенность Залогодателя Банку о предоставлении интересов Залогодателя в органах ГИБДД по вопросу получения информации о транспортных средствах.
Банк не принимает в залог имущество, находящееся на таможенном складе, акцизном складе, не прошедшее установленной процедуры контроля и проверки уполномоченными государственными органами, находящееся у третьих лиц в аренде, безвозмездном пользовании, доверительном управлении, залоге или находящееся под иным обременением вещными или обязательственными правами, кроме как c разрешения уполномоченных органов Банка.

При принятии в качестве обеспечения валютного вклада (депозита), денежных средств на текущем валютном счете:

  • дополнительное соглашение к договору банковского счета (в иностранной валюте) или договору банковского вклада (депозита).

При принятии в качестве обеспечения собственных векселей Банка «КУБ» (АО) и других ликвидных ценных бумаг предоставляется:

  • документы, подтверждающие право собственности;
  • выписка из реестра реестродержателя;
  • иные документы компетентных органов, в соответствии с требованиями действующего законодательства.

При принятии в качестве обеспечения поручительства / залога физического лица предоставляются: 

К заявлению о согласии выступить поручителем дополнительно предоставляются:

  • перечень имущества с указанием ориентировочной рыночной стоимости за подписью поручителя (в произвольной форме);
  • копии правоустанавливающих документов в соответствии с представленным перечнем имущества поручителей.

При принятии в качестве обеспечения поручительства / залога клиента банка – юридического лица или индивидуального предпринимателя предоставляются следующие документы:

  • заявление о согласии выступить поручителем/ залогодателем по кредитному соглашению с указанием Клиента, суммы кредита, срока кредита. 
Перечень документов для поручителей/залогодателей - юридических лиц/индивидуальных предпринимателей

При принятии в качестве обеспечения поручительства (гарантии) банка предоставляются:

  • документы в соответствии с Положением Банка «КУБ» (АО) «О порядке открытия и закрытия банковских счетов (депозитов)»;

На три последние отчетные даты:

  • баланс (форма № 101);
  • значения экономических нормативов (форма № 135);
  • расчет собственных средств (капитала) (форма № 134).

При принятии в качестве обеспечения муниципальной гарантии предоставляются:

  • протокол о результатах проведенного конкурса на получение муниципальной гарантии;
  • постановление Администрации города, содержащее согласие выступить в качестве поручителя (гаранта);
  • решение городского собрания депутатов об утверждении бюджета города на текущий год с указанием общего объема обязательств по муниципальным гарантиям;
  • отчетность в виде консолидированного баланса субъекта РФ и территориального государственного внебюджетного фонда на последнюю отчетную дату.

При принятии в качестве обеспечения залога имущественных прав предоставляются:

  • договоры (контракты), подтверждающие право требования оплаты (договор поставки, договор оказания услуг, договор подряда, муниципальный контракт и т.д.).
Все документы должны быть представлены по форме, отвечающей требованиям действующего законодательства, иным нормативным актам. В случае изменения действующего законодательства, нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, иных нормативных актов Банк вправе изменить или дополнить данный перечень документов до выдачи кредита по согласованию с Заемщиком.

Перечень документов для поручителей/залогодателей - юридических лиц
1. Анкета клиента.

2. Кредитная история – поручителя / залогодателя. Предоставляется на дату обращения за последние 12 месяцев и в период действия договора обеспечения каждые 3 месяца.

3. Справка из инспекции ФНС об открытых счетах поручителя / залогодателя в кредитных организациях. Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия договора обеспечения.

4. Справки из банков, в которых у поручителя / залогодателя открыты расчетные счета. Справка должна содержать следующую информацию: чистые кредитовые обороты за последние 12 мес., наличие на текущую дату картотеки, арестов, ссудной задолженности (с указанием остатка и срока погашения), информацию о кредитной истории за последние 12 мес. Предоставляются одновременно с кредитной историей и на те же даты.

5. Юридические документы в составе:

5.1. Копии учредительных документов, заверенных уполномоченным лицом поручителя / залогодателя (при отсутствии расчётного счёта в Банке «КУБ» (АО) – нотариальные копии):
  • Устав со всеми изменениями и дополнениями с отметкой регистрирующего органа;
  • Свидетельство о государственной регистрации юридического лица, созданного до 01.07.2002 г., а также свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002 г.;
  • Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о создании организации;
  • Свидетельство о постановке на учёт юридического лица в налоговом органе;
  • Протокол (решение) учредителей о создании общества;
  • Лицензии на осуществление специальных видов деятельности, подлежащих лицензированию.
Указанные выше документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия договора обеспечения.

5.2. По юридическим лицам, созданным в форме акционерных обществ - копии документов о выпуске ценных бумаг (акций), зарегистрированных Банком России (до передачи Банку России функций органа, осуществляющего государственную регистрацию выпуска ценных бумаг, – Федеральной службой по финансовым рынкам (ранее Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг РФ) либо Главным финансовым управлением администрации области), сверенных с подлинниками и заверенных ответственным сотрудником кредитного подразделения, или нотариально заверенные копии (при отсутствии расчётного счёта в Банке «КУБ» (АО)). 

Указанные выше документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия договора обеспечения.

5.3. Заверенные уполномоченным лицом поручителя / залогодателя копии документов, подтверждающие полномочия руководителя (протокол общего собрания / решение единственного учредителя / участника об избрании руководителя и т.п.) либо доверенность от "___" ______________ _____г. № ________, если Договор подписывает лицо, не являющееся руководителем поручителя / залогодателя.
Если руководитель назначается (избирается) советом директоров необходимо также представить копию протокола общего собрания акционеров (участников) об избрании состава совета директоров, избравшего руководителя, заверенную уполномоченным лицом поручителя / залогодателя.

Указанные документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия договора обеспечения. 

5.4. Копия приказа о назначении главного бухгалтера, заверенная уполномоченным лицом поручителя / залогодателя. При отсутствии в штате поручителя / залогодателя главного бухгалтера - предоставляется приказ о возложении его обязанностей на руководителя. В случае если ведение бухгалтерского учета передано специализированной компании (аудиторской службе) / бухгалтеру-специалисту - предоставляется договор с бухгалтерской службой / бухгалтером-специалистом.

Указанные документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия договора обеспечения.

5.5. В случае передачи полномочий единоличного исполнительного органа управляющей организации (управляющему) предоставляются:
  • Копии правоустанавливающих документов в соответствии с п. 5.1, заверенные уполномоченным лицом поручителя / залогодателя;
  • Копия протокола общего собрания акционеров (участников) о передаче полномочий единоличного исполнительного органа управляющей организации (управляющему), заверенная уполномоченным лицом поручителя / залогодателя;
  • Копия договора с управляющей компанией (управляющим) о передаче полномочий единоличного исполнительного органа, заверенная уполномоченным лицом поручителя / залогодателя.
Указанные документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия договора обеспечения. 

5.6. Решение уполномоченного органа управления поручителя / залогодателя о заключении договора обеспечения и одобрении его условий в случаях, предусмотренных учредительными документами поручителя / залогодателя и/или законодательством Российской Федерации.

5.7. Для акционерных обществ - справка о составе акционеров, зарегистрированных в реестре владельцев ценных бумаг (если реестродержателем владельцев ценных бумаг является специализированная компания).

5.8. Копия корпоративного договора между участниками хозяйственного общества (договора об осуществлении прав участников общества с ограниченной ответственностью, акционерное соглашение), заверенная уполномоченным лицом поручителя / залогодателя.

Предоставляется при первичном обращении при наличии, либо предоставляется письмо об отсутствии заключенного между участниками хозяйственного общества корпоративного договора.

6. Бухгалтерская (финансовая) отчетность и налоговая декларация по налогу на прибыль организации, предоставляемые в налоговые органы по состоянию на квартальную (годовую) отчетную дату - предоставляются за 5 последних отчетных периодов и ежеквартально в период действия договора обеспечения.

Бухгалтерская (финансовая) отчетность (годовая и промежуточная) предоставляются в составе: 
  • Бухгалтерского баланса, с отметкой главного бухгалтера о наличии/отсутствии просроченной задолженности поставщикам, по зарплате работникам, в том числе фактические выплаты сотрудникам осуществляются в размере не ниже официального прожиточного минимума;
  • Отчета о финансовых результатах;
  • Приложений к бухгалтерскому балансу и отчету о финансовых результатах за последний отчетный год  (при наличии);
  • Заключения аудиторской фирмы (при наличии);
  • Консолидированной отчетности за последний отчетный год (при наличии). 
6.1. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность и налоговая декларация по налогу на прибыль организации  предоставляются в виде копий с документов, имеющих отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление Бухгалтерской (финансовой) отчетности и налоговой декларации по налогу на прибыль организации в инспекцию ФНС, заверенных подписью уполномоченного лица и печатью клиента, либо в виде электронного комплекта подтверждающих документов (1. Электронный документ с файлом налоговой декларации (расчета) или Бухгалтерской (финансовой)  отчетности; 2. Файл ЭЦП налогоплательщика (представителя) под файлом налоговой декларации (расчета) или Бухгалтерской (финансовой)  отчетности; 3. Файл ЭЦП налогового органа под файлом налоговой декларации (расчета) или Бухгалтерской (финансовой) отчетности; 4. Электронный документ с квитанцией о приеме налоговой декларации (расчета) или Бухгалтерской (финансовой) отчетности; 5. Файл ЭЦП налогового органа под квитанцией о приеме налоговой декларации (расчета) или Бухгалтерской (финансовой) отчетности.

6.2. Промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность (за первый квартал, за первое полугодие и за девять месяцев) представляется в виде документов, заверенных подписью полномочного лица и печатью поручителя / залогодателя.

6.3. При применении упрощенной системы налогообложения (УСН) предоставляются:
  • книга учета доходов и расходов (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения);
  • налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная подписью полномочного лица и печатью поручителя / залогодателя (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежегодно в период действия договора обеспечения);
  • бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах (предоставляются в соответствии с п.п. 6, 6.1 и 6.2).
6.4. При использовании системы налогообложения в виде единого налога на вмененный доход (ЕНВД) предоставляются:
  • налоговая декларация по ЕНВД, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная подписью полномочного лица и печатью поручителя / залогодателя (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения);
  • предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия договора обеспечения с предоставлением документов, подтверждающих выручку (1С), книга кассира-операциониста, кассовые отчеты, Z-отчеты предоставляются при наличии;
  • бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах (предоставляются в соответствии с п.п. 6, 6.1 и 6.2).

7. Справка из инспекции ФНС о состоянии расчетов по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам организаций и индивидуальных предпринимателей. Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия договора обеспечения.

8. Справка из Фонда социального страхования Российской Федерации о состоянии расчётов по страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний, либо Расчет (декларация) по начисленным и уплаченным страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний за последний отчётный период, заверенный уполномоченным лицом поручителя / залогодателя. Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия договора обеспечения.

9. Расшифровки основных статей баланса по форме Банка в составе:

  • дебиторская и кредиторская задолженность на текущую дату, на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения;
  • финансовые вложения на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения;
  • заёмные средства на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения;
  • забалансовые обязательства на последнюю отчётную дату, на текущую дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения;
  • иные статьи бухгалтерского баланса, если их доля составляет более 10% от валюты баланса, на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения.
10. Оборотно-сальдовые ведомости в разбивке по всем открытым субсчетам в разрезе контрагентов по счетам 01, 02, 07, 08, 58, 60, 62, 63, 66, 67 и 76  и, при необходимости, иных счетов, ведомость начисленной амортизации в электронном виде в формате Excel. Предоставляются за последний полный календарный год и отчётные периоды (1-ый квартал, 1-ое полугодие, 9 месяцев) текущего года, а также за последние 4 отчётных квартала (поквартально) в период действия договора обеспечения.

11. Карточки по 51 счету в электронном виде в формате Excel. Предоставляются за последний полный календарный год и прошедшие месяцы текущего года, а также ежеквартально за прошедшие месяцы в период действия договора обеспечения.

12. Расшифровка строк 2110, 2120, 2210, 2220, 2340 и 2350 Формы № 2 «Отчет о финансовых результатах» на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения. 

13. Для поручителей - Дополнительные соглашения к договорам банковских счетов в других банках, предусматривающих право Банка «КУБ» (АО) на списание денежных средств без распоряжения поручителя с расчетных счетов поручителя, открытых в других банках. Предоставляются поручителями, имеющими счета в других банках, на дату обращения и при открытии счетов в других банках в период действия договора обеспечения.

14. Согласие налогоплательщика (плательщика сбора) налоговому органу на разглашение сведений, составляющих налоговую тайну, в случае предоставления бухгалтерской (финансовой) и налоговой отчетности в налоговые органы на бумажном носителе (при необходимости по форме Банка).

15. Доверенность об уполномочивании Банка представлять интересы организации в ИФНС РФ по Челябинской области по вопросу получения любой бухгалтерской (финансовой) отчетности, налоговой отчетности в случае предоставления бухгалтерской (финансовой) и налоговой отчетности в налоговые органы на бумажном носителе (при необходимости по форме Банка).

16. Иные документы (пояснения) по запросу Банка и/или Центрального Банка Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ.

Все документы должны быть представлены по форме, отвечающей требованиям действующего законодательства, иным нормативным актам. В случае изменения действующего законодательства, нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, иных нормативных актов Банк вправе изменить или дополнить данный перечень документов до заключения договора обеспечения по согласованию с поручителем / залогодателем.
Перечень документов для поручителей/залогодателей - индивидуальных предпринимателей
1. Анкета клиента.

2. Кредитная история поручителя / залогодателя. Предоставляется на дату обращения за последние 12 месяцев и в период действия договора обеспечения каждые 3 месяца.

3. Справка из инспекции ФНС об открытых счетах поручителя / залогодателя в кредитных организациях. Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия договора обеспечения.

4. Справки из банков, в которых у поручителя / залогодателя открыты расчетные счета. Справка должна содержать следующую информацию: чистые кредитовые обороты за последние 12 мес., наличие на текущую дату картотеки, арестов, ссудной задолженности (с указанием остатка и срока погашения), информацию о кредитной истории за последние 12 мес. Предоставляются одновременно с кредитной историей и на те же даты.

5. Справка из инспекции ФНС о состоянии расчетов по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам организаций и индивидуальных предпринимателей. Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия договора обеспечения.

6. Справка из Фонда социального страхования Российской Федерации о состоянии расчётов по страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний, либо Расчет (декларация) по начисленным и уплаченным страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний за последний отчётный период, заверенный уполномоченным лицом поручителя / залогодателя. Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия договора обеспечения.

7. Копия паспорта, сверенная с подлинником.

8. Копии разрешений (лицензий) на осуществление специальных видов деятельности, сверенных с подлинниками и заверенных ответственным сотрудником кредитного подразделения или нотариально заверенные копии.

9. Информация о финансовом состоянии предоставляется в виде копий с документов, либо в виде электронного комплекта подтверждающих документов (1. Электронный документ с файлом налоговой декларации (расчета); 2. Файл ЭЦП налогоплательщика (представителя) под файлом налоговой декларации (расчета); 3. Файл ЭЦП налогового органа под файлом налоговой декларации (расчета); 4. Электронный документ с квитанцией о приеме налоговой декларации (расчета); 5. Файл ЭЦП налогового органа под квитанцией о приеме налоговой декларации (расчета)), в зависимости от системы налогообложения:

9.1. при использовании общего режима налогообложения: 
  • налоговые декларации по налогу на добавленную стоимость, имеющие отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенные подписью полномочного лица и печатью клиента (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежегодно в период действия договора обеспечения);
  • книга учета доходов и расходов (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения);
  • информация о финансовых оборотах и результатах деятельности (по форме Банка, предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия договора обеспечения).
9.2. при применении упрощенной системы налогообложения:
  • налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная подписью полномочного лица и печатью клиента (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежегодно в период действия кредитного соглашения);
  • книга учета доходов и расходов (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения);
  • информация о финансовых оборотах и результатах деятельности (по форме Банка, предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия договора обеспечения).
Информация о финансовых оборотах и результатах деятельности

9.3. при использовании системы налогообложения в виде единого налога на вмененный доход (ЕНВД):
  • налоговая декларация по ЕНВД, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная подписью полномочного лица и печатью клиента (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия кредитного соглашения),
  • информация о финансовых оборотах и результатах деятельности (по форме Банка, предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия договора обеспечения) с предоставлением документов, подтверждающих выручку (1С), книга кассира-операциониста, кассовые отчеты, Z-отчеты предоставляются при наличии.
10. Расшифровки основных статей баланса в составе:
  • дебиторская и кредиторская задолженность на текущую дату, на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения;
  • финансовые вложения на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения;
  • заёмные средства на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения;
  • забалансовые обязательства на последнюю отчётную дату, на текущую дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения;
  • иные статьи бухгалтерского баланса, если их доля составляет более 10% от валюты баланса, на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения.
11. Для поручителей - дополнительные соглашения к договорам банковских счетов в других банках, предусматривающих право Банка «КУБ» (АО) на списание денежных средств без распоряжения поручителя с расчетных счетов поручителя, открытых в других банках. Предоставляются поручителями, имеющими счета в других банках, на дату обращения и при открытии счетов в других банках в период действия договора обеспечения.

12. Иные документы (пояснения) по запросу Банка и/или Центрального Банка Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ.

Все документы должны быть представлены по форме, отвечающей требованиям действующего законодательства, иным нормативным актам. В случае изменения действующего законодательства, нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, иных нормативных актов Банк вправе изменить или дополнить данный перечень документов до заключения договора обеспечения по согласованию с поручителем / залогодателем.



Перечень документов, необходимых для предоставления банковской гарантии юридическим лицам
1. Заявка на получение банковской гарантии с обязательным указанием цели, суммы, срока и обеспечения. 

Заявка на выпуск Банковской гарантии

2. Анкета клиента (Принципала).

3. Кредитная история – Клиента (Принципала). Предоставляется на дату обращения за последние 12 месяцев и в период действия банковской гарантии каждые 3 месяца.

При наличии ссудной задолженности и/или действующих банковских гарантий в Банке «КУБ» (АО) на момент обращения за банковской гарантией кредитная история не предоставляется, если с момента ее предоставления прошло менее 3-х месяцев.

4. Справка из инспекции ФНС об открытых счетах Клиента (Принципала) в кредитных организациях. Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия банковской гарантией.

5. Справки из банков, в которых у Клиента (Принципала) открыты расчетные счета. Справка должна содержать следующую информацию: чистые кредитовые обороты за последние 12 мес., наличие на текущую дату картотеки, арестов, ссудной задолженности (с указанием остатка и срока погашения), информацию о кредитной истории за последние 12 мес. Предоставляются одновременно с кредитной историей и на те же даты.

6. Юридические документы в составе:

6.1. Копии учредительных документов, заверенных уполномоченным лицом Клиента (Принципала) (при отсутствии расчётного счёта в Банке «КУБ» (АО) – нотариальные копии):
  • Устав со всеми изменениями и дополнениями с отметкой регистрирующего органа;
  • Свидетельство о государственной регистрации юридического лица, созданного до 01.07.2002 г., а также свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002 г.;
  • Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о создании организации;
  • Свидетельство о постановке на учёт юридического лица в налоговом органе;
  • Протокол (решение) учредителей о создании общества;
  • Лицензии на осуществление специальных видов деятельности, подлежащих лицензированию.
Указанные выше документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия банковской гарантии.

6.2. По юридическим лицам, созданным в форме акционерных обществ - копии документов о выпуске ценных бумаг (акций), зарегистрированных Банком России (до передачи Банку России функций органа, осуществляющего государственную регистрацию выпуска ценных бумаг, – Федеральной службой по финансовым рынкам (ранее Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг РФ) либо Главным финансовым управлением администрации области), сверенных с подлинниками и заверенных ответственным сотрудником кредитного подразделения, или нотариально заверенные копии (при отсутствии расчётного счёта в Банке «КУБ» (АО)).

Указанные выше документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия банковской гарантии.

6.3. Заверенные уполномоченным лицом Клиента (Принципала) копии документов, подтверждающие полномочия руководителя (протокол общего собрания / решение единственного учредителя / участника об избрании руководителя и т.п.) либо доверенность от "___" ______________ _____г. № ________, если Договор подписывает лицо, не являющееся руководителем Клиента (Принципала).

Если руководитель назначается (избирается) советом директоров необходимо также представить копию протокола общего собрания акционеров (участников) об избрании состава совета директоров, избравшего руководителя, заверенную уполномоченным лицом Клиента (Принципала).

Указанные документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия банковской гарантии.

6.4. Копия приказа о назначении главного бухгалтера, заверенная уполномоченным лицом Клиента (Принципала). При отсутствии в штате Клиента (Принципала) главного бухгалтера предоставляется приказ о возложении его обязанностей на руководителя. В случае если ведение бухгалтерского учета передано специализированной компании (аудиторской службе) / бухгалтеру-специалисту - предоставляется договор с бухгалтерской службой / бухгалтером-специалистом.

Указанные документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия банковской гарантии.

6.5. В случае передачи полномочий единоличного исполнительного органа управляющей организации (управляющему) предоставляются:

  • Копии правоустанавливающих документов в соответствии с п. 6.1, заверенные уполномоченным лицом Клиента (Принципала);
  • Копия протокола общего собрания акционеров (участников) о передаче полномочий единоличного исполнительного органа управляющей организации (управляющему), заверенная уполномоченным лицом Клиента (Принципала);
  • Копия договора с управляющей компанией (управляющим) о передаче полномочий единоличного исполнительного органа, заверенная уполномоченным лицом Клиента (Принципала).
Указанные документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия банковской гарантии.

6.6. Решение уполномоченного органа управления Клиента (Принципала) о заключении договора (соглашения) и одобрении его условий и договоров обеспечения банковской гарантии в случаях, предусмотренных учредительными документами Клиента (Принципала) и/или законодательством Российской Федерации.

В случае если Клиент (Принципал)  является субъектом естественных монополий - предоставляется протокол о результатах проведенного в соответствии с действующим законодательством конкурса на получение банковской гарантии.

6.7. Для акционерных обществ - справка о составе акционеров, зарегистрированных в реестре владельцев ценных бумаг (если реестродержателем владельцев ценных бумаг является специализированная компания).

6.8. Копия корпоративного договора между участниками хозяйственного общества (договора об осуществлении прав участников общества с ограниченной ответственностью, акционерное соглашение), заверенная уполномоченным лицом Клиента (Принципала).

Предоставляется при первичном обращении при наличии, либо предоставляется письмо об отсутствии заключенного между участниками хозяйственного общества корпоративного договора.

7. Бухгалтерская (финансовая) отчетность и налоговая декларация по налогу на прибыль организации, предоставляемые в налоговые органы по состоянию на квартальную (годовую) отчетную дату - предоставляются за 5 последних отчетных периодов и ежеквартально в период действия банковской гарантии.

Бухгалтерская (финансовая) отчетность (годовая и промежуточная) предоставляются в составе:

  • Бухгалтерского баланса, с отметкой главного бухгалтера о наличии/отсутствии просроченной задолженности поставщикам, по зарплате работникам, в том числе фактические выплаты сотрудникам осуществляются в размере не ниже официального прожиточного минимума;
  • Отчета о финансовых результатах;
  • Приложений к бухгалтерскому балансу и отчету о финансовых результатах за последний отчетный год  (при наличии);
  • Заключения аудиторской фирмы (при наличии);
  • Консолидированной отчетности за последний отчетный год (при наличии).

7.1. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность и налоговая декларация по налогу на прибыль организации  предоставляются в виде копий с документов, имеющих отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление Бухгалтерской (финансовой) отчетности и налоговой декларации по налогу на прибыль организации в инспекцию ФНС, заверенных подписью уполномоченного лица и печатью Клиента (Принципала), либо в виде электронного комплекта подтверждающих документов (1. Электронный документ с файлом налоговой декларации (расчета) или Бухгалтерской (финансовой)  отчетности; 2. Файл ЭЦП налогоплательщика (представителя) под файлом налоговой декларации (расчета) или Бухгалтерской (финансовой)  отчетности; 3. Файл ЭЦП налогового органа под файлом налоговой декларации (расчета) или Бухгалтерской (финансовой) отчетности; 4. Электронный документ с квитанцией о приеме налоговой декларации (расчета) или Бухгалтерской (финансовой) отчетности; 5. Файл ЭЦП налогового органа под квитанцией о приеме налоговой декларации (расчета) или Бухгалтерской (финансовой) отчетности.

7.2. Промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность (за первый квартал, за первое полугодие и за девять месяцев) представляется в виде документов, заверенных печатью организации и подписью уполномоченного лица Клиента (Принципала).

7.3. При применении упрощенной системы налогообложения (УСН) предоставляются:
  • книга учета доходов и расходов (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии);
  • налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная подписью полномочного лица и печатью Клиента (Принципала) (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежегодно в период действия банковской гарантии);
  • бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах (предоставляются в соответствии с п.п. 7, 7.1 и 7.2).
 7.4. При использовании системы налогообложения в виде единого налога на вмененный доход (ЕНВД) предоставляются:
  • налоговая декларация по ЕНВД, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная подписью полномочного лица и печатью Клиента (Принципала) (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии);
  • предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия банковской гарантии с предоставлением документов, подтверждающих выручку (1С), книга кассира-операциониста, кассовые отчеты, Z-отчеты предоставляются при наличии;
  • бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах (предоставляются в соответствии с п.п. 7, 7.1 и 7.2).

8. Справка из инспекции ФНС о состоянии расчетов по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам организаций и индивидуальных предпринимателей. Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия банковской гарантии.

9. Справка из Фонда социального страхования Российской Федерации о состоянии расчётов по страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний, либо Расчет (декларация) по начисленным и уплаченным страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний за последний отчётный период, заверенный уполномоченным лицом Заемщика. Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия банковской гарантии.

10. Расшифровки основных статей баланса в составе:
  • дебиторская и кредиторская задолженность на текущую дату, на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии;
  • финансовые вложения на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии;
  • заёмные средства на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии;
  • забалансовые обязательства на последнюю отчётную дату, на текущую дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии;
  • иные статьи бухгалтерского баланса, если их доля составляет более 10% от валюты баланса, на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии.
11. Оборотно-сальдовые ведомости в разбивке по всем открытым субсчетам в разрезе контрагентов по счетам 01, 02, 07, 08, 58, 60, 62, 63, 66, 67 и 76  и, при необходимости, иных счетов, ведомость начисленной амортизации в электронном виде в формате Excel. Предоставляются за последний полный календарный год и отчётные периоды (1-ый квартал, 1-ое полугодие, 9 месяцев) текущего года, а также за последние 4 отчётных квартала (поквартально) в период действия банковской гарантии.

12. Карточки по 51 счету в электронном виде в формате Excel. Предоставляются за последний полный календарный год и прошедшие месяцы текущего года, а также ежеквартально за прошедшие месяцы в период действия банковской гарантии.

13. Расшифровка строк 2110, 2120, 2210, 2220, 2340 и 2350 Формы № 2 «Отчет о финансовых результатах» на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии.

14. Копии контрактов (договоров) с Контрагентами Клиента (Принципала), заверенных  подписью уполномоченного лица и печатью организации. Предоставляются по запросу Банка в период действия банковской гарантии.

15. Копии Договоров аренды основных средств или иного имущества, необходимого для осуществления деятельности (производственных мощностей, складских помещений, транспортных средств, торговых точек, офисных помещений и прочих), заверенных  подписью уполномоченного лица и печатью организации.

16. Прогноз денежных потоков Клиента (Принципала) с ежемесячной разбивкой на период действия банковской гарантии.

18. Дополнительные соглашения к договорам банковских счетов в других банках, предусматривающих право Банка «КУБ» (АО) на списание денежных средств без распоряжения Клиента (Принципала) с расчетных счетов Клиента (Принципала), открытых в других банках. Предоставляются Клиентами (Принципалами), имеющими счета в других банках, на дату обращения и при открытии счетов в других банках в период действия банковской гарантии.

19. Копии контрактов (договоров) в обеспечение исполнения обязательств Клиента (Принципала) перед Бенефициаром.

20. Согласие налогоплательщика (плательщика сбора) налоговому органу на разглашение сведений, составляющих налоговую тайну, в случае предоставления бухгалтерской (финансовой) и налоговой отчетности в налоговые органы на бумажном носителе (при необходимости, по форме Банка).

21. Доверенность об уполномочивании Банка представлять интересы организации в ИФНС РФ по Челябинской области по вопросу получения любой бухгалтерской (финансовой) отчетности, налоговой отчетности в случае предоставления бухгалтерской (финансовой) и налоговой отчетности в налоговые органы на бумажном носителе (при необходимости, по форме Банка).

22. Иные документы (пояснения) по запросу Банка и/или Центрального Банка Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ.

Все документы должны быть представлены по форме, отвечающей требованиям действующего законодательства, иным нормативным актам. В случае изменения действующего законодательства, нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, иных нормативных актов Банк вправе изменить или дополнить данный перечень документов до выдачи банковской гарантии по согласованию с Клиентом (Принципалом).

Перечень документов, необходимых для предоставления банковской гарантии индивидуальным предпринимателям
1. Заявка на получение банковской гарантии с обязательным указанием цели, суммы, срока и обеспечения.

2. Анкета Клиента (Принципала).

3. Кредитная история Клиента (Принципала). Предоставляется на дату обращения за последние 12 месяцев и в период действия банковской гарантии каждые 3 месяца.

4. Справка из инспекции ФНС об открытых счетах Клиента (Принципала) в кредитных организациях. Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия банковской гарантии.

5. Справки из банков, в которых у Клиента (Принципала) открыты расчетные счета. Справка должна содержать следующую информацию: чистые кредитовые обороты за последние 12 мес., наличие на текущую дату картотеки, арестов, ссудной задолженности (с указанием остатка и срока погашения), информацию о кредитной истории за последние 12 мес. Предоставляются одновременно с кредитной историей и на те же даты.

6. Справка из инспекции ФНС о состоянии расчетов по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам организаций и индивидуальных предпринимателей. Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия банковской гарантии.

7. Справка из Фонда социального страхования Российской Федерации о состоянии расчётов по страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний, либо Расчет (декларация) по начисленным и уплаченным страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний за последний отчётный период, заверенный Клиентом (Принципалом). Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия банковской гарантии.

8. Копия паспорта, сверенная с подлинником.

9. Копии разрешений (лицензий) на осуществление специальных видов деятельности, сверенных с подлинниками и заверенных ответственным сотрудником кредитного подразделения или нотариально заверенные копии.

10. Информация о финансовом состоянии предоставляется в виде копий с документов, либо в виде электронного комплекта подтверждающих документов (1. Электронный документ с файлом налоговой декларации (расчета); 2. Файл ЭЦП налогоплательщика (представителя) под файлом налоговой декларации (расчета); 3. Файл ЭЦП налогового органа под файлом налоговой декларации (расчета); 4. Электронный документ с квитанцией о приеме налоговой декларации (расчета); 5. Файл ЭЦП налогового органа под квитанцией о приеме налоговой декларации (расчета)), в зависимости от системы налогообложения:

10.1. при использовании общего режима налогообложения:
  • налоговые декларации по налогу на добавленную стоимость, имеющие отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенные Клиентом (Принципалом) (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежегодно в период действия банковской гарантии);
  • книга учета доходов и расходов (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии);
  • информация о финансовых оборотах и результатах деятельности (по форме Банка, предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия банковской гарантии).
10.2. при применении упрощенной системы налогообложения:
  • налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная Клиентом (Принципалом) (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежегодно в период действия банковской гарантии);
  • книга учета доходов и расходов (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии);
  • информация о финансовых оборотах и результатах деятельности (по форме Банка, предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия банковской гарантии).
 10.3. при использовании системы налогообложения в виде единого налога на вмененный доход (ЕНВД):
  • налоговая декларация по ЕНВД, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная Клиентом (Принципалом) (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии);
  • информация о финансовых оборотах и результатах деятельности (по форме Банка, предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия банковской гарантии) с предоставлением документов, подтверждающих выручку (1С), книга кассира-операциониста, кассовые отчеты, Z-отчеты предоставляются при наличии.
11. Расшифровки основных статей баланса в составе:
  • дебиторская и кредиторская задолженность на текущую дату, на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии;
  • финансовые вложения на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии;
  • заёмные средства на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии;
  • забалансовые обязательства на последнюю отчётную дату, на текущую дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии;
  • иные статьи бухгалтерского баланса, если их доля составляет более 10% от валюты баланса, на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия банковской гарантии.
12. Прогноз денежных потоков Клиента (Принципала) с ежемесячной разбивкой на период действия банковской гарантии. 

13. Копии контрактов (договоров) в обеспечение исполнения обязательств Клиента (Принципала) перед Бенефициаром.

14. Дополнительные соглашения к договорам банковских счетов в других банках, предусматривающих право Банка «КУБ» (АО) на списание денежных средств без распоряжения Клиента (Принципала) с расчетных счетов Клиента (Принципала), открытых в других банках. Предоставляются Клиентами (Поручителями), имеющими счета в других банках, на дату обращения и при открытии счетов в других банках в период действия банковской гарантии.

15. Иные документы (пояснения) по запросу Банка и/или Центрального Банка Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ.

Все документы должны быть представлены по форме, отвечающей требованиям действующего законодательства, иным нормативным актам. В случае изменения действующего законодательства, нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, иных нормативных актов Банк вправе изменить или дополнить данный перечень документов до выдачи банковской гарантии по согласованию с Клиентом (Принципалом).

Перечень документов, необходимых для предоставления банковской гарантии физическим лицам
1. Заявка на получение банковской гарантии с обязательным указанием цели, суммы, срока и обеспечения гарантии.

2. Копии контрактов и/или договоров поставки, для исполнения которых выдается гарантия.

3. Заверенные Клиентом копии паспорта и Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе (ИНН).

4. Иные документы (пояснения) по запросу Банка и/или Центрального Банка Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ.

Тарифы
Недействующая редакция
Продолжая использовать наш сайт, вы даете согласие на обработку файлов cookie, пользовательских данных в целях функционирования сайта, для персонализации сервисов и удобства пользователей, в соответствии с Политикой их обработки. Если вы не хотите, чтобы ваши данные обрабатывались, вы можете запретить сохранение cookie в настройках своего браузера или покинуть сайт.