х закрыть

Панель для слабовидящих

Размер шрифта
маленький
нормальный
большой
Межбуквенный интервал
стандартный
большой
очень большой
Межстрочный интервал
стандартный
большой
очень большой
Цветовая схема
бело-черный
черно-белый
сине-голубой
Цвет кнопок и ссылок
стандартный
красный
синий
Изображения
включить
отключить
Шрифт
без засечек
с засечками
Перейти на основную версию сайта
Распечатать
Главная страница - Перечень документов для поручителей/залогодателей

Перечень документов для поручителей/залогодателей

Перечень документов для поручителей/залогодателей - юридических лиц

1. Анкета клиента.

2. Кредитная история – поручителя / залогодателя. Предоставляется на дату обращения за последние 12 месяцев и в период действия договора обеспечения каждые 3 месяца.

3. Справка из инспекции ФНС об открытых счетах поручителя / залогодателя в кредитных организациях. Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия договора обеспечения.

4. Справки из банков, в которых у поручителя / залогодателя открыты расчетные счета. Справка должна содержать следующую информацию: чистые кредитовые обороты за последние 12 мес., наличие на текущую дату картотеки, арестов, ссудной задолженности (с указанием остатка и срока погашения), информацию о кредитной истории за последние 12 мес. Предоставляются одновременно с кредитной историей и на те же даты.

5. Юридические документы в составе:

5.1. Копии учредительных документов, заверенных уполномоченным лицом поручителя / залогодателя (при отсутствии расчётного счёта в Банке «КУБ» (АО) – нотариальные копии):

- Устав со всеми изменениями и дополнениями с отметкой регистрирующего органа;

- Свидетельство о государственной регистрации юридического лица, созданного до 01.07.2002 г., а также свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002 г.;

- Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о создании организации;

- Свидетельство о постановке на учёт юридического лица в налоговом органе;

- Протокол (решение) учредителей о создании общества;

- Лицензии на осуществление специальных видов деятельности, подлежащих лицензированию.

Указанные выше документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия договора обеспечения.

5.2. По юридическим лицам, созданным в форме акционерных обществ - копии документов о выпуске ценных бумаг (акций), зарегистрированных Банком России (до передачи Банку России функций органа, осуществляющего государственную регистрацию выпуска ценных бумаг, – Федеральной службой по финансовым рынкам (ранее Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг РФ) либо Главным финансовым управлением администрации области), сверенных с подлинниками и заверенных ответственным сотрудником кредитного подразделения, или нотариально заверенные копии (при отсутствии расчётного счёта в Банке «КУБ» (АО)).

Указанные выше документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия договора обеспечения.

5.3. Заверенные уполномоченным лицом поручителя / залогодателя копии документов, подтверждающие полномочия руководителя (протокол общего собрания / решение единственного учредителя / участника об избрании руководителя и т.п.) либо доверенность от "___" ______________ _____г. № ________, если Договор подписывает лицо, не являющееся руководителем поручителя / залогодателя.

Если руководитель назначается (избирается) советом директоров необходимо также представить копию протокола общего собрания акционеров (участников) об избрании состава совета директоров, избравшего руководителя, заверенную уполномоченным лицом поручителя / залогодателя.

Указанные документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия договора обеспечения.

5.4. Копия приказа о назначении главного бухгалтера, заверенная уполномоченным лицом поручителя / залогодателя. При отсутствии в штате поручителя / залогодателя главного бухгалтера - предоставляется приказ о возложении его обязанностей на руководителя. В случае если ведение бухгалтерского учета передано специализированной компании (аудиторской службе) / бухгалтеру-специалисту - предоставляется договор с бухгалтерской службой / бухгалтером-специалистом.

Указанные документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия договора обеспечения.

5.5. В случае передачи полномочий единоличного исполнительного органа управляющей организации (управляющему) предоставляются:

- Копии правоустанавливающих документов в соответствии с п. 5.1, заверенные уполномоченным лицом поручителя / залогодателя;

- Копия протокола общего собрания акционеров (участников) о передаче полномочий единоличного исполнительного органа управляющей организации (управляющему), заверенная уполномоченным лицом поручителя / залогодателя;

- Копия договора с управляющей компанией (управляющим) о передаче полномочий единоличного исполнительного органа, заверенная уполномоченным лицом поручителя / залогодателя.

Указанные документы предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия договора обеспечения.

5.6. Решение уполномоченного органа управления поручителя / залогодателя о заключении договора обеспечения и одобрении его условий в случаях, предусмотренных учредительными документами поручителя / залогодателя и/или законодательством Российской Федерации.

5.7. Для акционерных обществ - справка о составе акционеров, зарегистрированных в реестре владельцев ценных бумаг (если реестродержателем владельцев ценных бумаг является специализированная компания).

5.8. Копия корпоративного договора между участниками хозяйственного общества (договора об осуществлении прав участников общества с ограниченной ответственностью, акционерное соглашение), заверенная уполномоченным лицом поручителя / залогодателя.

Предоставляется при первичном обращении при наличии, либо предоставляется письмо об отсутствии заключенного между участниками хозяйственного общества корпоративного договора.

6. Бухгалтерская (финансовая) отчетность и налоговая декларация по налогу на прибыль организации, предоставляемые в налоговые органы по состоянию на квартальную (годовую) отчетную дату - предоставляются за 5 последних отчетных периодов и ежеквартально в период действия договора обеспечения.

Бухгалтерская (финансовая) отчетность (годовая и промежуточная) предоставляются в составе:

  • Бухгалтерского баланса, с отметкой главного бухгалтера о наличии/отсутствии просроченной задолженности поставщикам, по зарплате работникам, в том числе фактические выплаты сотрудникам осуществляются в размере не ниже официального прожиточного минимума.
  • Отчета о финансовых результатах;
  • Приложений к бухгалтерскому балансу и отчету о финансовых результатах за последний отчетный год  (при наличии);
  • Заключения аудиторской фирмы (при наличии);
  • Консолидированной отчетности за последний отчетный год (при наличии).

6.1. Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность и налоговая декларация по налогу на прибыль организации  предоставляются в виде копий с документов, имеющих отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление Бухгалтерской (финансовой) отчетности и налоговой декларации по налогу на прибыль организации в инспекцию ФНС, заверенных подписью уполномоченного лица и печатью клиента, либо в виде электронного комплекта подтверждающих документов (1. Электронный документ с файлом налоговой декларации (расчета) или Бухгалтерской (финансовой)  отчетности; 2. Файл ЭЦП налогоплательщика (представителя) под файлом налоговой декларации (расчета) или Бухгалтерской (финансовой)  отчетности; 3. Файл ЭЦП налогового органа под файлом налоговой декларации (расчета) или Бухгалтерской (финансовой) отчетности; 4. Электронный документ с квитанцией о приеме налоговой декларации (расчета) или Бухгалтерской (финансовой) отчетности; 5. Файл ЭЦП налогового органа под квитанцией о приеме налоговой декларации (расчета) или Бухгалтерской (финансовой) отчетности.

6.2. Промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность (за первый квартал, за первое полугодие и за девять месяцев) представляется в виде документов, заверенных подписью полномочного лица и печатью поручителя / залогодателя.

6.3. При применении упрощенной системы налогообложения (УСН) предоставляются:

  • книга учета доходов и расходов (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения);
  • налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная подписью полномочного лица и печатью поручителя / залогодателя (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежегодно в период действия договора обеспечения);
  • Бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах (предоставляются в соответствии с п.п. 6, 6.1 и 6.2).

6.4. При использовании системы налогообложения в виде единого налога на вмененный доход (ЕНВД) предоставляются:

  • налоговая декларация по ЕНВД, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная подписью полномочного лица и печатью поручителя / залогодателя (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения);
  • предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия договора обеспечения с предоставлением документов, подтверждающих выручку (1С), книга кассира-операциониста, кассовые отчеты, Z-отчеты предоставляются при наличии;
  • бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах (предоставляются в соответствии с п.п. 6, 6.1 и 6.2).

7. Справка из инспекции ФНС о состоянии расчетов по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам организаций и индивидуальных предпринимателей. Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия договора обеспечения.

8. Справка из Фонда социального страхования Российской Федерации о состоянии расчётов по страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний, либо Расчет (декларация) по начисленным и уплаченным страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний за последний отчётный период, заверенный уполномоченным лицом поручителя / залогодателя. Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия договора обеспечения.

9. Расшифровки основных статей баланса по форме Банка в составе:

- дебиторская и кредиторская задолженность на текущую дату, на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения;

- финансовые вложения на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения;

- заёмные средства на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения;

- забалансовые обязательства на последнюю отчётную дату, на текущую дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения;

- иные статьи бухгалтерского баланса, если их доля составляет более 10% от валюты баланса, на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения.

10. Оборотно-сальдовые ведомости в разбивке по всем открытым субсчетам в разрезе контрагентов по счетам 01, 02, 07, 08, 58, 60, 62, 63, 66, 67 и 76  и, при необходимости, иных счетов, ведомость начисленной амортизации в электронном виде в формате Excel. Предоставляются за последний полный календарный год и отчётные периоды (1-ый квартал, 1-ое полугодие, 9 месяцев) текущего года, а также за последние 4 отчётных квартала (поквартально) в период действия договора обеспечения.

11. Карточки по 51 счету в электронном виде в формате Excel. Предоставляются за последний полный календарный год и прошедшие месяцы текущего года, а также ежеквартально за прошедшие месяцы в период действия договора обеспечения.

12. Расшифровка строк 2110, 2120, 2210, 2220, 2340 и 2350 Формы № 2 «Отчет о финансовых результатах» на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения. 

13. Для поручителей - Дополнительные соглашения к договорам банковских счетов в других банках, предусматривающих право Банка «КУБ» (АО) на списание денежных средств без распоряжения поручителя с расчетных счетов поручителя, открытых в других банках. Предоставляются поручителями, имеющими счета в других банках, на дату обращения и при открытии счетов в других банках в период действия договора обеспечения.

14. Согласие налогоплательщика (плательщика сбора) налоговому органу на разглашение сведений, составляющих налоговую тайну, в случае предоставления бухгалтерской (финансовой) и налоговой отчетности в налоговые органы на бумажном носителе (при необходимости по форме Банка).

15. Доверенность об уполномочивании Банка представлять интересы организации в ИФНС РФ по Челябинской области по вопросу получения любой бухгалтерской (финансовой) отчетности, налоговой отчетности в случае предоставления бухгалтерской (финансовой) и налоговой отчетности в налоговые органы на бумажном носителе (при необходимости по форме Банка).

16. Иные документы (пояснения) по запросу Банка и/или Центрального Банка Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ.

Все документы должны быть представлены по форме, отвечающей требованиям действующего законодательства, иным нормативным актам. В случае изменения действующего законодательства, нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, иных нормативных актов Банк вправе изменить или дополнить данный перечень документов до заключения договора обеспечения по согласованию с поручителем / залогодателем.

Перечень документов для поручителей/залогодателей - индивидуальных предпринимателей

1. Анкета клиента.

2. Кредитная история поручителя / залогодателя. Предоставляется на дату обращения за последние 12 месяцев и в период действия договора обеспечения каждые 3 месяца.

3. Справка из инспекции ФНС об открытых счетах поручителя / залогодателя в кредитных организациях. Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия договора обеспечения.

4. Справки из банков, в которых у поручителя / залогодателя открыты расчетные счета. Справка должна содержать следующую информацию: чистые кредитовые обороты за последние 12 мес., наличие на текущую дату картотеки, арестов, ссудной задолженности (с указанием остатка и срока погашения), информацию о кредитной истории за последние 12 мес. Предоставляются одновременно с кредитной историей и на те же даты.

5. Справка из инспекции ФНС о состоянии расчетов по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам организаций и индивидуальных предпринимателей. Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия договора обеспечения.

6. Справка из Фонда социального страхования Российской Федерации о состоянии расчётов по страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний, либо Расчет (декларация) по начисленным и уплаченным страховым взносам на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний за последний отчётный период, заверенный уполномоченным лицом поручителя / залогодателя. Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия договора обеспечения.

7. Копия паспорта, сверенная с подлинником.

8. Копии разрешений (лицензий) на осуществление специальных видов деятельности, сверенных с подлинниками и заверенных ответственным сотрудником кредитного подразделения или нотариально заверенные копии.

9. Информация о финансовом состоянии предоставляется в виде копий с документов, либо в виде электронного комплекта подтверждающих документов (1. Электронный документ с файлом налоговой декларации (расчета); 2. Файл ЭЦП налогоплательщика (представителя) под файлом налоговой декларации (расчета); 3. Файл ЭЦП налогового органа под файлом налоговой декларации (расчета); 4. Электронный документ с квитанцией о приеме налоговой декларации (расчета); 5. Файл ЭЦП налогового органа под квитанцией о приеме налоговой декларации (расчета)), в зависимости от системы налогообложения:

9.1. при использовании общего режима налогообложения:

- налоговые декларации по налогу на добавленную стоимость, имеющие отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенные подписью полномочного лица и печатью клиента (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежегодно в период действия договора обеспечения);

- книга учета доходов и расходов (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения);

- информация о финансовых оборотах и результатах деятельности (по форме Банка, предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия договора обеспечения).

9.2. при применении упрощенной системы налогообложения:

- налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная подписью полномочного лица и печатью клиента (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежегодно в период действия кредитного соглашения);

- книга учета доходов и расходов (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения);

- информация о финансовых оборотах и результатах деятельности (по форме Банка, предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия договора обеспечения).

Информация о финансовых оборотах и результатах деятельности

9.3. при использовании системы налогообложения в виде единого налога на вмененный доход (ЕНВД):

- налоговая декларация по ЕНВД, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная подписью полномочного лица и печатью клиента (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия кредитного соглашения),

- информация о финансовых оборотах и результатах деятельности (по форме Банка, предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия договора обеспечения) с предоставлением документов, подтверждающих выручку (1С), книга кассира-операциониста, кассовые отчеты, Z-отчеты предоставляются при наличии.

10. Расшифровки основных статей баланса в составе:

- дебиторская и кредиторская задолженность на текущую дату, на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения;

- финансовые вложения на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения;

- заёмные средства на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения;

- забалансовые обязательства на последнюю отчётную дату, на текущую дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения;

- иные статьи бухгалтерского баланса, если их доля составляет более 10% от валюты баланса, на последнюю отчётную дату и ежеквартально в период действия договора обеспечения.

11. Для поручителей - дополнительные соглашения к договорам банковских счетов в других банках, предусматривающих право Банка «КУБ» (АО) на списание денежных средств без распоряжения поручителя с расчетных счетов поручителя, открытых в других банках. Предоставляются поручителями, имеющими счета в других банках, на дату обращения и при открытии счетов в других банках в период действия договора обеспечения.

12. Иные документы (пояснения) по запросу Банка и/или Центрального Банка Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ.

Все документы должны быть представлены по форме, отвечающей требованиям действующего законодательства, иным нормативным актам. В случае изменения действующего законодательства, нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, иных нормативных актов Банк вправе изменить или дополнить данный перечень документов до заключения договора обеспечения по согласованию с поручителем / залогодателем.

Вверх