Комплаенс-рекомендации для вашего бизнеса

1
Мы подготовили ряд простых рекомендаций, следуя которым наше сотрудничество будет комфортным и взаимовыгодным. 
Доверительные отношения между Банком и клиентом - залог успеха вашего бизнеса
Your browser does not support SVG
Будьте открыты для Банка
Банк России требует неукоснительного выполнения банками принципа «Знай своего клиента». Раскрывайте информацию о своих бенефициарных владельцах. Пожалуйста, информируйте Банк об изменениях сведений вашей компании (например, изменение адреса, руководителя, контактных данных)
Платите налоги своевременно
Осуществляйте оплату налогов, используя расчетный счет, открытый в нашем Банке. Отнеситесь с пониманием к нашему запросу на предоставление платежных документов, подтверждающих уплату налогов в другом банке
Внимательно заполняйте платежные документы

При заполнении платежного поручения в поле назначение платежа обязательно указывайте:

  • наименование товаров (работ, услуг), номер и дату документа основания (например, договор, счет, акт выполненных работ);
  • информацию о процентных ставках по договорам займа;
  • цель пополнения счета в другом банке;
  • информацию о НДС.
ПРАВИЛЬНО
«Предоплата за цемент по счету №720 от 16.05.2018 г., без НДС», «Перечисление по договору займа №1 от 15.04.2010 г. (7% годовых), общая сумма по договору 100 000 ₽ без НДС», «Пополнение счета для удобства расчетов с контрагентами без НДС»
НЕПРАВИЛЬНО
«Частичная оплата за оказанные работы.» «Перечисление по договору займа», «Пополнение счета»
Используйте сервисы проверки контрагентов
Присутствие в контрагентах юридических лиц с признаками «фирм-однодневок» может негативно сказаться на вашей репутации. Для проверки предлагаем вам воспользоваться сервисами проверки контрагентов или сайтом www.nalog.ru
Работайте по выбранным кодам ОКВЭД
Своевременно вносите изменения в ЕГРЮЛ/ЕГРИП, если изменили или расширили направление деятельности Вашей организации. Платежи, назначения которых не соответствуют заявленным в учредительных документах кодам деятельности (ОКВЭД), могут вызвать вопросы у Банка в рамках исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Ограничьте снятие наличных
Согласно указанию Банка России от 07.10.2013 г. №3073-У сумма наличных расчётов между юридическими лицами (ИП) в рамках одного договора может производиться в размере не более 100 000 ₽
Своевременно предоставляйте информацию в Банк
Мы можем запросить документы по операциям, которые ваша компания проводит по расчетным счетам. Пожалуйста, не игнорируйте эти запросы и предоставляйте необходимую информацию

FATCA и CRS

Федеральный закон № 173-ФЗ от 28.06.2014 «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации».

В соответствии с Федеральным законом № 173-ФЗ от 28.06.2014 «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» информируем Вас о том, что Банк «КУБ» (АО) зарегистрирован на портале Налоговой службы США (IRS) в целях исполнения требований Закона США «О налогообложении иностранных счетов» (Foreign Account Tax Compliance Act, FATCA) в качестве участвующего финансового института, Банку присвоен идентификатор FATCA (Global Intermediary Identification Number, GIIN) 6ID7RE.00004.ME.643.

В целях соблюдения пункта 3 статьи 2 Федерального закона от 28.06.2014 №173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» в Банке «КУБ» (АО) утверждены критерии отнесения клиентов (контрагентов) Банка «КУБ» (АО) к налоговым резидентам США, а также способы получения от клиентов необходимой информации для их отнесения к налоговым резидентам США. Исполнение Банком «КУБ» (АО) требований Федерального закона от 27.11.2017 № 340-ФЗ «О внесении изменений в часть первую Налогового кодекса Российской Федерации в связи с реализацией международного автоматического обмена информацией и документацией по международным группам компаний».

PDF
Информация для заполнения подробной формы самосертификации юридического лица
PDF
Информация для заполнения краткой формы самосертификации юридического лица