Новости
rss

29.03.2017 Рефинансирование кредитов в Банке "КУБ" (АО): пусть платежи будут легкими!

23.03.2017 Банк – официальный партнер краеведческого конкурса «Моя Магнитка»

20.03.2017 Весна ближе – скидки выше! Акция Банка и гипермаркета «ДоброCтрой»!

17.03.2017 ООО «Новомед» - новый партнер программы привилегий «Город скидок+»

15.03.2017 Получите шанс выиграть билет на Кубок Конфедераций FIFA 2017!


Распечатать

Перечень документов

Перечень документов, необходимых для предоставления коммерческого кредита юридическим лицам

 

1. Заявка на получение кредита с обязательным указанием цели, суммы, срока и обеспечения кредита.

2. Анкета клиента.

3. Карточка заемщика.

4. Кредитная история – заемщика. Предоставляется на дату обращения за последние 12 месяцев и в период действия кредитного договора каждые 3 месяца.
При наличии ссудной задолженности в Банке "КУБ" (АО) на момент обращения за кредитом кредитная история не предоставляется, если с момента ее предоставления прошло менее 3-х месяцев.

5. Справка из инспекции ФНС об открытых счетах заемщика в кредитных организациях. Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия кредитного соглашения.

6.Справки о состоянии счетов, открытых в других банках, и о кредитной истории . Предоставляются одновременно с кредитной историей и на те же даты.

7. Копии учредительных документов, заверенных Клиентом (при наличии расчетного счета в Банке "КУБ" (АО)).

8. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц  на дату подачи заявки, но не ранее 5 дней до указанной даты, а также ежеквартально в период действия кредитного соглашения.

9. По «ОАО» и «ЗАО» - копии документов  о государственной регистрации выпуска ценных бумаг (акций) Федеральной службой по финансовым рынкам (ранее Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг РФ, до создания ФКЦБ РФ по ранее зарегистрированным выпускам ценных  бумаг, в т.ч. в процессе приватизации – Главного финансового управления администрации области), сверенных с подлинниками и заверенных ответственным сотрудником кредитного подразделения, или нотариально заверенные копии. Предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия кредитного договора.

10. Заверенные Заемщиком копии документов, подтверждающие полномочия руководителя и главного бухгалтера Заемщика (протокол общего собрания / решение единственного учредителя/участника об избрании руководителя, приказ руководителя о назначении на должность главного бухгалтера и т.п.) либо доверенность от "___" ______________ _____г. N ________, если Договор подписывает лицо, не являющееся руководителем Заемщика.

11. Решение уполномоченного органа управления Заемщика о заключении договора и одобрении его условий и договоров обеспечения возврата кредита в случаях, предусмотренных учредительными документами Заемщика и/или законодательством Российской Федерации.

В случае если Заемщик является субъектом естественных монополий - предоставляется протокол о результатах проведенного в соответствии с действующим законодательством конкурса на получение кредита.
Муниципальные предприятия предоставляют протокол о результатах проведенного конкурса на получение кредита в Банке "КУБ" (АО) и постановление Администрации города, содержащее согласие на получение кредита с указанием суммы, процентной ставки, цели и срока.

12. Копии разрешений (лицензий) на осуществление специальных видов деятельности, сверенных с подлинниками и заверенных ответственным сотрудником кредитного подразделения или нотариально заверенные копии.

13. Финансовая отчетность предоставляется в виде копий с документов, имеющих отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление финансовой отчетности в инспекцию ФНС, заверенных подписью полномочного лица и печатью клиента, либо в виде электронного комплекта подтверждающих документов (1. электронный документ с файлом налоговой декларации (расчета) или бухгалтерской отчетности; 2. файл ЭЦП налогоплательщика (представителя) под файлом налоговой декларации (расчета) или бухгалтерской отчетности; 3. файл ЭЦП налогового органа под файлом налоговой декларации (расчета) или бухгалтерской отчетности; 4. электронный документ с квитанцией о приеме налоговой декларации (расчета) или бухгалтерской отчетности; 5. файл ЭЦП налогового органа под квитанцией о приеме налоговой декларации (расчета) или бухгалтерской отчетности), в составе:

  • Бухгалтерского баланса (предоставляется за 5 последних отчетных периодов и ежеквартально в период действия кредитного соглашения) с отметкой главного бухгалтера о наличии/отсутствии просроченной задолженности поставщикам и по зарплате работникам,
  • Отчета о прибылях и убытках (предоставляется за 5 последних отчетных периодов и ежеквартально в период действия кредитного соглашения),  
  • Приложений к бухгалтерскому балансу и отчету о прибылях и убытках за последний отчетный год (если есть),
  • Консолидированная отчетность за последний отчетный год (при наличии)

Кроме того, предоставляется заключение  аудиторской фирмы (если есть).

  • при применении упрощенной системы налогообложения предоставляются:


- книга учета доходов и расходов (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия кредитного соглашения),
- налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная подписью полномочного лица и печатью клиента (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежегодно в период действия кредитного соглашения),
- упрощенная форма баланса,
- информация о финансовых оборотах и результатах деятельности (предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия кредитного соглашения).

  • при использовании системы налогообложения в виде единого налога на вмененный доход (ЕНВД):

    - налоговая декларация по ЕНВД, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная подписью полномочного лица и печатью клиента (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия кредитного соглашения),
- упрощенная форма баланса,
- информация о финансовых оборотах и результатах деятельности (Приложение № 14б, предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия кредитного соглашения) с предоставлением документов, подтверждающих выручку (1С ), книга кассира - операциониста , кассовые отчеты, Z –отчеты предоставляются при наличии.

 

14. Справка о состоянии расчетов по налогам и сборам по форме № 39-1 и/или форме № 39-1ф в соответствии с Приказом ФНС РФ от 04.04.2005 № САЭ-3-01/138 «Об утверждении форм по сверке расчетов по налогам, сборам, взносам и методические указания по их заполнению». Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия кредитного договора

 

15. Расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности предоставляются, а также наиболее значимых статей баланса (при необходимости), предоставляются:
-  на последнюю отчетную дату;
- на текущую дату;
- ежеквартально в период действия кредитного договора.

16. Технико-экономическое обоснование кредита .

17. Бизнес-план производства, маркетинга .

18. Прогноз денежных потоков заемщика с ежемесячной разбивкой на период действия кредитного договора .

19. Дополнительные соглашения к договорам банковских счетов в других банках, предусматривающих право Банка "КУБ" (АО) на безакцептное списание денежных средств со счетов Заемщика, открытых в других банках. Предоставляются клиентами-заемщиками, имеющими счета  в других банках, на дату обращения и при открытии счетов в других банках в период действия кредитного договора.

20. Копии контрактов (договоров) и платежных документов (товарно-транспортные накладные, счета-фактуры и др.) для подтверждения целевого использования кредита. Предоставляются при каждом обращении.

21.Согласие налогоплательщика (плательщика сбора) налоговому органу на разглашение сведений, составляющих налоговую тайну, в случае предоставления бухгалтерской и налоговой отчетности в налоговые органы на бумажном носителе (при необходимости).

22. Доверенность об уполномочивании Банка представлять интересы организации в ИФНС РФ по Челябинской области по вопросу получения любой бухгалтерской отчетности, налоговой отчетности в случае предоставления бухгалтерской и налоговой отчетности в налоговые органы на бумажном носителе (при необходимости).


Все документы должны быть представлены по форме, отвечающей требованиям действующего законодательства, иным нормативным актам. В случае изменения действующего законодательства, нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, иных нормативных актов Банк вправе изменить или дополнить данный перечень документов до выдачи кредита по согласованию с Заемщиком.

Контакты

Адрес: г. Магнитогорск, ул. Гагарина, 17

Таганова Ольга Юрьевна
Заместитель начальника Управления корпоративного кредитования - Начальник отдела
тел: +7 (3519) 248953, 395228
факс: +7 (3519) 248930

Документы, связанные с обеспечением по кредиту

а) при принятии в качестве обеспечения объекта недвижимого имущества предоставляются:

  • правоустанавливающие документы (свидетельство о государственной регистрации, договор купли-продажи, мены, дарения, свидетельство о праве на наследство, справка из ЖСК о полной выплате пая и т.д.);
  • отчет о рыночной стоимости объекта недвижимости;
  • документ о произведенной оплате имущества по договору о приобретении имущества по состоянию на момент заключения договора о залоге;
  • технический паспорт ( выписка из технического паспорта, техническое описание объекта);
  • документы для оформления передачи в залог прав на земельный участок  - кадастровый план земельного участка (выписка из государственного земельного кадастра);
  • иные документы, в соответствии с требованиями действующего законодательства, компетентных государственных органов.

б) при принятии в качестве обеспечения залога (ТМЦ, оборудования, транспортных  средств) предоставляются следующие документы:

  • перечень залогового имущества : ТМЦ - по закупочным ценам без НДС; готовая продукция – по себестоимости без НДС; оборудование и транспортные средства – по остаточной или рыночной стоимости без НДС;
  •  договор о приобретении имущества (купли – продажи, поставки и т.п.), содержащий условие о единовременной оплате приобретаемого имущества, или в случае рассрочки оплаты в договоре должно содержаться  условие о том, что товар не находится в залоге у Продавца до момента его полной оплаты;
  •  документ о произведенной оплате имущества по договору о приобретении имущества по состоянию на момент заключения договора о залоге;
  •  документы, подтверждающие выполнение  Клиентом соответствующих бюджетных платежей (акцизов, других налогов и сборов) по имуществу, в том числе таможенных пошлин, а также выполнение  сопутствующих обязательств (транспортных услуг, оплата тары и т.п.);
  •  в случае нахождения имущества в арендуемом (охраняемом) помещении (здании) – договор аренды  помещения (здания), заключенный в соответствии с действующим законодательством РФ,  договор об охране, документ о правообладании помещением (зданием) Арендодателя (Исполнителя), или в случае размещения имущества на определенном участке  - документ, подтверждающий право Клиента (Арендатора) пользования указанным участком, оформленный в соответствии  с действующим законодательством.
  •  договор страхования залогового имущества при условии, что выгодоприобретателем при наступлении страхового случая является Банк, а также платежные документы, подтверждающие уплату страховой премии (В случае, если при выдаче кредита уполномоченным органом принято решение о страховании предмета залога).

Банк не принимает в залог имущество, находящееся на таможенном складе, акцизном складе, не прошедшее установленной процедуры контроля и проверки уполномоченными государственными органами, находящееся у третьих лиц в аренде, безвозмездном пользовании, доверительном управлении, залоге  или находящееся под иным обременением вещными или обязательственными правами,  кроме как c  разрешения уполномоченных органов Банка.
.

в) при принятии в качестве обеспечения валютного вклада (депозита), денежных средств на текущем валютном счете: дополнительное соглашение к договору банковского счета (в иностранной валюте) или договору банковского вклада (депозита).

г) при принятии в качестве обеспечения собственных векселей Банка «КУБ» (АО) и других ликвидных ценных бумаг предоставляется:

    • документы, подтверждающие право собственности;
    • выписка из реестра реестродержателя;
    • иные документы компетентных органов, в соответствии с требованиями действующего законодательства.

е) при принятии в качестве обеспечения поручительства физического лица предоставляются:

  • заявление о согласии выступить поручителем по кредиту с указанием Заемщика, суммы кредита, срока кредитования и процентной ставки по кредиту;
  • копия паспорта, копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе (ИНН);
  • перечень имущества с указанием ориентировочной рыночной стоимости за подписью поручителя (в произвольной форме);
  • копии правоустанавливающих документов в соответствии с представленным перечнем имущества поручителей.

ж) при принятии в качестве обеспечения поручительства/ залога клиента банка –  юридического лица или индивидуального предпринимателя без образования  юридического лица предоставляются следующие документы:

  •  Заявление о согласии выступить поручителем/ залогодателем по кредиту с указанием Заемщика, суммы кредита, срока кредитования и процентной ставки по кредиту.
  •  Документы при их отсутствии в других кредитных досье, перечисленные в пунктах 2, 4-14,18 перечня документов, необходимых для предоставления коммерческого кредита юридическим лицам, или 2, 4-11,15 перечня документов, предоставляемых клиентом-индивидуальным предпринимателем для получения кредита.

з) при принятии в качестве обеспечения поручительства (гарантии) банка предоставляются:

  • документы в соответствии с Положением Банка "КУБ" (АО) «О порядке открытия и закрытия банковских счетов (депозитов)»,

на три последние отчетные даты:

  • баланс (форма № 101),
  • значения экономических нормативов (форма № 135),
  • расчет собственных средств (капитала) (форма № 134).

и) при принятии в качестве обеспечения муниципальной гарантии предоставляются:

  • протокол о результатах проведенного конкурса на получение муниципальной гарантии;
  • постановление Администрации города, содержащее согласие выступить в качестве поручителя (гаранта);
  • решение городского собрания депутатов об утверждении бюджета города на текущий год с указанием общего объема обязательств по муниципальным гарантиям,
  • отчетность в виде консолидированного баланса  субъекта РФ и территориального государственного внебюджетного фонда на последнюю отчетную дату. 

 

Все документы должны быть представлены по форме, отвечающей требованиям действующего законодательства, иным нормативным актам. В случае изменения действующего законодательства, нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, иных нормативных актов Банк вправе изменить или дополнить данный перечень документов до выдачи кредита по согласованию с Заемщиком.

Контакты

Адрес: г. Магнитогорск, ул. Гагарина, 17

Таганова Ольга Юрьевна
Заместитель начальника Управления корпоративного кредитования - Начальник отдела
тел: +7 (3519) 248953, 395228
факс: +7 (3519) 248930



Вверх